SwissLife banque privée Productos, servicios y revisiones

Acerca de SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée es la división de banca privada francesa del Grupo Swiss Life, que opera como una institución de crédito en Francia y se centra en la gestión de patrimonios para individuos con altos ingresos, familias y emprendedores. Ofrece gestión de carteras discrecional y de asesoría, ejecución y custodia de valores cotizados, acceso a fondos de terceros y productos estructurados, y coordina soluciones de planificación patrimonial junto con las entidades de seguros de Swiss Life para contratos de seguro de vida y capitalización. El banco está supervisado por la Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) para actividades bancarias y por la Autorité des marchés financiers (AMF) para servicios de inversión; el efectivo de los clientes está cubierto por el sistema de garantía de depósitos francés (FGDR) hasta €100,000 por depositante por institución, y el sistema de compensación de inversores puede cubrir hasta €70,000 si los instrumentos financieros no pueden ser devueltos. Los servicios suelen incluir un gerente de relación dedicado, informes periódicos y un portal en línea, con marcos MiFID II para la clasificación de clientes, idoneidad, divulgación de costos y provisión de KIDs donde corresponda. La fijación de precios comprende honorarios de gestión para mandatos, tarifas de custodia y corretaje, y posibles retrocesiones sobre productos de terceros; los términos se negocian y se establecen en tarifas programadas, y pueden aplicarse tarifas de rendimiento a ciertos fondos. Los préstamos, donde se ofrecen, generalmente están garantizados por activos financieros y están sujetos a elegibilidad. Los riesgos clave incluyen riesgo de mercado, crédito, liquidez, divisa y emisor en productos estructurados, así como posibles conflictos de interés al distribuir productos del grupo; los envoltorios de seguros de vida conllevan sus propios riesgos de contraparte y contractuales. La incorporación está sujeta a restricciones de KYC/AML y de residencia fiscal, y ciertos perfiles de clientes (como algunos no residentes) pueden enfrentarse a restricciones típicas de los bancos privados franceses.