UBS (France) S.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de UBS (France) S.A.

UBS (France) S.A. era la filial bancaria francesa de UBS Group centrada en la gestión de patrimonio, servicios de inversión y corretaje de valores para individuos y instituciones de alto patrimonio neto, sin una oferta de retail de mercado masivo; tras la reestructuración europea de UBS, los servicios al cliente local son ahora proporcionados en gran medida por UBS Europe SE, succursale en Francia, con la sucursal francesa operando bajo la supervisión del ACPR y AMF y la supervisión del país de origen por BaFin. La plataforma se centra en la gestión de carteras discrecional y asesoramiento, ejecución en acciones, bonos, fondos y productos estructurados, préstamos Lombard y otros préstamos garantizados, divisas y custodia; los productos de UBS Asset Management se distribuyen localmente, y los clientes pueden acceder a investigaciones del grupo y soluciones de mercados de capital seleccionadas, sujeto a la gobernanza de productos y adecuación bajo MiFID II. La fijación de precios es a medida (honorarios de gestión, custodia y transacción negociados por mandato), la incorporación es pesada en documentación con estrictos KYC/AML y transparencia fiscal, y los tamaños mínimos de relación suelen ser altos; las características minoristas del día a día, como cuentas corrientes, tarjetas o una red de sucursales, son limitadas o inexistentes. Donde se prestan servicios a través de la sucursal francesa de UBS Europe SE, la protección de depósitos e inversores está determinada por los esquemas legales de Alemania (cobertura del país de origen), mientras que la antigua entidad UBS (France) S.A., cuando estaba activa como institución de crédito francesa, estaba sujeta al FGDR de Francia y a las protecciones locales para inversores; los clientes deben verificar la entidad legal aplicable en sus contratos, centro de contabilidad y el régimen de protección correspondiente. UBS y entidades relacionadas han enfrentado procedimientos legales franceses relacionados con la solicitud de clientes transfronteriza histórica y cuestiones fiscales, lo que resultó en sanciones significativas en primera instancia y recursos posteriores; estos procedimientos han llevado a un aumento de controles en torno al marketing transfronterizo, cumplimiento fiscal e informes. Operativamente, el negocio francés se dirige a relaciones lideradas por asesorías respaldadas por informes digitales en lugar de funciones bancarias minoristas; la documentación de cuentas e informes para contribuyentes franceses (por ejemplo, IFU) están disponibles, y los instrumentos generalmente se mantienen en custodia segregada de acuerdo con las regulaciones de la UE. En general, la franquicia en Francia funciona como una puerta de entrada a los servicios de banca privada e inversión de UBS, pero está orientada a clientes adinerados y profesionales, con términos, protecciones y arreglos de contabilidad dependientes de la entidad exacta de UBS que sirve a la relación.