Bank of China (Europe) S.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de Bank of China (Europe) S.A.

Bank of China (Europe) S.A. es una institución de crédito incorporada en Luxemburgo, 100% propiedad de Bank of China Limited, que opera como la plataforma del grupo para actividades bancarias dentro de la Unión Europea. El banco se centra en clientes corporativos e institucionales, ofreciendo servicios como préstamos corporativos, financiamiento de comercio y cadena de suministro, gestión de efectivo, banca corresponsal, productos de cambio de divisas y tesorería, y liquidación transfronteriza en euros y renminbi. Opera a través de su sede en Luxemburgo y sucursales en varios países de la UE, ofreciendo pagos SEPA y transferencias internacionales a través de SWIFT, con características de cuentas y disponibilidad que varían según la jurisdicción. La institución está autorizada y supervisada en Luxemburgo por la Commission de Surveillance du Secteur Financier y, como banco de la zona euro, está sujeta al Mecanismo Único de Supervisión de la UE; los depósitos elegibles están protegidos por el Fonds de garantie des dépôts Luxembourg hasta los límites legales. Aplica marcos regulatorios de la UE, incluidos CRR/CRD, PSD2 y AMLD, y se adhiere a los requisitos de reporte de FATCA y CRS. Los precios, los tiempos de incorporación y los estándares de documentación dependen del tipo de cliente y la ubicación, siendo el KYC mejorado típico en relaciones transfronterizas. Las divulgaciones públicas, incluidos los informes anuales y la información del Pilar 3, están disponibles a nivel de entidad local y de grupo. Los clientes deben considerar el énfasis del banco en los flujos transfronterizos entre la UE y China, la integración operativa con el grupo matriz y los posibles impactos de los cambios en la regulación de la UE o China, sanciones o regímenes comerciales en transacciones o sectores particulares.