European Depositary Bank S.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de European Depositary Bank S.A.

European Depositary Bank S.A. (EDB) es una institución de crédito incorporada en Luxemburgo dentro del Grupo Apex que proporciona servicios de depósito, custodia y servicios bancarios relacionados a fondos de inversión y otros clientes institucionales en múltiples domicilios de fondos europeos. Autorizada y supervisada por la Comisión de Supervisión del Sector Financiero (CSSF), ofrece funciones de depósito requeridas bajo AIFMD y UCITS, que incluyen la custodia de instrumentos financieros, el mantenimiento de registros y la verificación de propiedad de otros activos, la monitorización del flujo de efectivo y la supervisión de suscripciones, reembolsos y procesos de valoración. EDB también ofrece servicios de banca transaccional, como cuentas de efectivo, pagos y divisas, y utiliza una red de sub-custodios para respaldar la cobertura global de activos. Su base de clientes típicamente comprende compañías de gestión y administradores de activos en clases de activos tradicionales y alternativas (incluyendo capital privado, bienes raíces, infraestructura y deuda privada), con mandatos estructurados para reflejar la mezcla de activos y las jurisdicciones involucradas. Donde las afiliadas del grupo proporcionan administración de fondos o agencia de transferencia a las mismas estructuras, las regulaciones aplicables requieren independencia de la función de depósito y gestión de posibles conflictos de interés. Los precios se negocian y generalmente reflejan los activos bajo supervisión, el alcance del mercado, el volumen de transacciones y la complejidad de la verificación de activos para tenencias no custodiales. Como banco luxemburgués, EDB está bajo el ámbito del Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) para depósitos elegibles, sujetos a límites y exclusiones legales; los clientes deben confirmar la elegibilidad del esquema según su forma jurídica y configuración de la cuenta. La entrega de servicios depende de infraestructuras de mercado transfronterizas y acuerdos de sub-custodia, lo que introduce riesgos operativos y jurisdiccionales gobernados por estándares regulatorios, diligencia debida y marcos de segregación. La institución está posicionada para usuarios profesionales e institucionales más que para consumidores minoristas, con el proceso de incorporación condicionado a KYC/AML y diligencia operativa. Los clientes potenciales deben evaluar los permisos regulatorios de EDB, la cobertura de servicios y la conectividad de informes para el domicilio y las clases de activos específicos relevantes para sus estructuras, y revisar los términos contractuales, marcos de responsabilidad y métricas de nivel de servicio antes de la designación.