BANCA MALATESTIANA - CREDITO COOPERATIVO - SOCIETA' COOPERATIVA Productos, servicios y revisiones

Acerca de BANCA MALATESTIANA - CREDITO COOPERATIVO - SOCIETA' COOPERATIVA

BANCA MALATESTIANA - CREDITO COOPERATIVO - SOCIETA' COOPERATIVA es un banco cooperativo italiano que opera principalmente en la zona de Rimini, enfocado en clientes minoristas, pequeñas y medianas empresas, profesionales y el tercer sector dentro de su territorio local. Como cooperativa, es de propiedad de los miembros bajo el principio de un miembro–un voto, con normas de gobernanza y capital definidas por su estatuto; las acciones de los miembros no son negociables y son distintas de los depósitos. El banco es parte del Gruppo Bancario Cooperativo Iccrea, que proporciona servicios centralizados y controles de riesgo para las BCC afiliadas, y participa en el Esquema de Protección Institucional del sector, así como en el Fondo de Garantía de los Depositores del Crédito Cooperativo; los depósitos elegibles están protegidos hasta €100,000 por depositante, de acuerdo con la legislación de la UE y de Italia. Su gama de productos generalmente incluye cuentas corrientes y de pago, transferencias nacionales y SEPA, tarjetas de débito y crédito en Bancomat/PagoBANCOMAT y circuitos internacionales, acceso a cajeros automáticos, hipotecas, préstamos personales, financiamiento para PYMEs (incluyendo líneas para capital de trabajo e inversiones), adquisición de POS y comercio electrónico, gestión de tesorería y efectivo, y distribución de productos de ahorro, inversión y seguros ofrecidos directamente o a través de empresas del grupo; los pagos internacionales y los servicios comerciales suelen canalizarse a través de Iccrea Banca. La distribución combina una red de sucursales locales con canales de banca en línea y móvil para la gestión de cuentas y pagos. Los precios, tasas y condiciones se publican en los documentos de Trasparenza obligatorios (Fogli Informativi y los documentos estandarizados por la UE para productos de inversión) y pueden diferir para miembros y no miembros. La apertura de cuentas generalmente requiere documentación estándar de KYC (identificación válida, código fiscal italiano y, cuando corresponda, comprobante de ingresos o registro corporativo); las normas de idoneidad y procedimientos MiFID se aplican a los servicios de inversión. Las consideraciones operativas incluyen el enfoque geográfico del banco—la exposición crediticia está mayormente vinculada a la economía local—y el marco cooperativo, bajo el cual ciertos servicios o términos pueden estar reservados a los miembros; las acciones cooperativas son instrumentos de capital y no están cubiertas por el seguro de depósitos. La supervisión se lleva a cabo bajo el marco consolidado del grupo Iccrea por el Banco de Italia, con supervisión de CONSOB para servicios de inversión, y el banco sigue los requisitos de AML/CTF aplicables en Italia.