BANCA SIMETICA S.P.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de BANCA SIMETICA S.P.A.

Banca Simetica S.p.A. es una sociedad anónima italiana que opera en el sector de servicios bancarios y financieros y está sujeta al marco regulatorio estándar del país para bancos y firmas de inversión; la supervisión prudencial se lleva a cabo dentro del sistema europeo dirigido por el Banco Central Europeo con supervisión diaria del Banco de Italia, y los servicios de inversión (cuando corresponda) se rigen por las normas de CONSOB y MiFID II. Como se requiere en Italia y la UE, la institución está sujeta a requisitos de capital y liquidez (CRR/CRD), reglas de servicios de pago (PSD2 con autenticación de clientes robusta), obligaciones de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y protección de datos según GDPR. Los depósitos minoristas elegibles, si se ofrecen, están protegidos por el Fondo Interbancario de Tutela de los Depósitos hasta EUR 100,000 por depositante por banco, mientras que los valores y productos de inversión no están cubiertos y presentan riesgos de mercado y del emisor, divulgados en los documentos del producto. Se aplican obligaciones de transparencia precontractuales y en curso: las cuentas de pago requieren un Documento de Información sobre Tarifas y un Estado de Tarifas; el crédito al consumo y las hipotecas deben mostrar el TAE y proporcionar el ESIS; los servicios de inversión deben proporcionar divulgaciones de costos ex-ante y ex-post y, para productos empaquetados, KIDs de PRIIPs. El banco está obligado a presentar estados financieros anuales al Registro de Empresas Italiano y publicar divulgaciones regulatorias clave (incluyendo, cuando corresponda, el Pilar 3) y tablas de tarifas; la gobernanza generalmente incluye un consejo de administración y un consejo de auditores estatutarios con auditoría externa. La incorporación de clientes implica el cumplimiento estándar de KYC con identificación válida y código fiscal, y el acceso para no residentes puede estar sujeto a requisitos adicionales. Las quejas siguen los plazos y caminos de escalación italianos: primero, un “reclamo” por escrito al banco, luego el Arbitro Bancario Financiario para disputas bancarias o el Arbitro para las Controversias Financieras para asuntos de servicios de inversión, sin perjuicio de acciones judiciales. El alcance del producto, los canales (sucursales, en línea, mesas corporativas), niveles de tarifas y criterios de elegibilidad están definidos en los “fogli informativi” del banco, términos contractuales y avisos; los clientes potenciales deben revisar los últimos estados financieros publicados, hojas de tarifas y divulgaciones regulatorias para evaluar costos, cobertura y riesgos asociados con los servicios específicos que realmente ofrece Banca Simetica S.p.A.