BANCA UBAE S.P.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de BANCA UBAE S.P.A.

Banca UBAE S.p.A. es un banco italiano con sede en Roma, establecido en 1972, con un modelo de negocio centrado en financiación comercial y banca corporativa transfronteriza entre Italia/Europa y África del Norte, Oriente Medio y partes de África subsahariana. Sus actividades se centran en créditos documentarios (cartas de crédito de importación/exportación y standby), garantías, cobranza documental, gestión de tesorería, cambio de divisas, banca corresponsal y préstamos estructurados en torno a flujos comerciales internacionales; las transacciones se manejan típicamente caso por caso y los precios se negocian. La base de clientes es principalmente corporativa e instituciones financieras en lugar de clientes minoristas, y el banco opera sin una extensa red de sucursales (manteniedo comúnmente oficinas en Roma y Milán) mientras proporciona banca en línea corporativa y servicios de pago basados en SWIFT. Históricamente, el Banco Extranjero Libio ha sido el principal accionista junto a inversores italianos minoritarios, y la institución es de propiedad privada. Dada su orientación geográfica, el banco aplica una debida diligencia mejorada, cribado de sanciones y controles contra el lavado de dinero de acuerdo con los requisitos italianos y de la UE, y está autorizado y supervisado dentro del marco regulatorio italiano y europeo. Los depósitos elegibles están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos italiano (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) hasta 100,000 EUR por depositante, por banco, dentro de los límites legales. Los estados financieros y las divulgaciones prudenciales se publican según lo exige la ley. La propuesta está dirigida a empresas que participan en actividades de importación/exportación que requieren instrumentos comerciales documentales y apoyo especializado en transacciones transfronterizas, en lugar de servicios bancarios minoristas cotidianos.