BANK SEPAH Productos, servicios y revisiones

Acerca de BANK SEPAH

El Banco Sepah es un banco estatal iraní fundado en 1925 y con sede en Teherán, reconocido como el primer banco del país y supervisado por el Banco Central de Irán. Ofrece servicios de banca minorista, para PYMES, corporativos y del sector público, incluyendo cuentas corrientes y de ahorros, financiamiento conforme a la Sharia (como qarz al-hasan, murabaha e ijara), cartas de crédito y garantías, gestión de efectivo y servicios de pago nacional. El banco opera una red de sucursales y cajeros automáticos a nivel nacional, participa en el esquema de tarjetas Shetab y en las redes de pago nacionales (Paya y Satna), y ofrece canales en línea y móviles para la gestión de cuentas, el pago de facturas y transferencias de fondos dentro de Irán. Entre 2019 y 2021, el Banco Ansar, el Banco Hekmat Iraní, el Banco Ghavamin, el Banco Mehr Eqtesad y la Institución de Crédito Kosar se fusionaron con el Banco Sepah en el marco de un plan de consolidación del sector liderado por el Banco Central, expandiendo su balance y su presencia de sucursales. Históricamente, el banco ha mantenido subsidiarias y sucursales en el extranjero, incluyendo en Europa, pero las actividades internacionales y los pagos transfronterizos se han visto limitados por sanciones; el Banco Sepah ha sido designado por las autoridades estadounidenses y ha estado en la lista de medidas de la ONU y la UE en varios momentos, lo que afecta el acceso a la conectividad SWIFT, la banca corresponsal y los servicios en moneda fuerte. Las cuentas y los préstamos están denominados en rial iraní bajo regulaciones bancarias islámicas nacionales, y la disponibilidad de servicios de divisas, tarjetas utilizables fuera de Irán y transferencias internacionales es limitada y sujeta a cambios. Los clientes potenciales y contrapartes deben revisar las listas actuales de sanciones, los requisitos de licencia y la orientación regulatoria local, ya que las restricciones pueden afectar la incorporación, la documentación y la viabilidad de las transacciones, particularmente para no residentes y entidades extranjeras.