CASSA LOMBARDA - S.P.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Cassa Lombarda S.p.A. opera en Italia como un banco privado enfocado en la gestión de patrimonios, asesoría de inversiones y servicios bancarios relacionados para clientes adinerados y de alto patrimonio, emprendedores y patrimonios familiares. Su oferta típicamente abarca cuentas corrientes y de depósito, custodia e informes, negociación de valores, gestión de carteras discrecional y de asesoría, fondos y ETFs de terceros, notas estructuradas, préstamos Lombard garantizados por activos financieros, hipotecas y líneas de crédito, y planificación de patrimonio y sucesiones a menudo proporcionadas con socios externos en tributación, legales y de seguros. La entrega del servicio es liderada por el gestor de relaciones, con banca online y móvil para transacciones e informes rutinarios; las instrucciones más complejas se manejan directamente con asesores. La fijación de precios generalmente incluye tarifas de asesoría o gestión, cargos por custodia y transacción, y costos a nivel de producto; bajo MiFID II, el banco debe proporcionar evaluaciones del mercado objetivo, divulgaciones de costos y cargos, y mantener controles de conflictos de interés e incentivos. Los depósitos están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos Interbancarios de Italia hasta €100,000 por depositante por banco, mientras que los productos de inversión conllevan riesgo de mercado y del emisor y no están garantizados. El banco está supervisado dentro del Mecanismo Único de Supervisión de la UE por Banca d’Italia en asuntos prudenciales y por CONSOB en servicios de inversión, y está sujeto a reglas de AML/KYC. Los clientes potenciales deben revisar los últimos estados financieros y las divulgaciones del Pilar 3, métricas de capital y liquidez, documentación de productos y tarifas para evaluar la idoneidad en relación con sus objetivos, tolerancia al riesgo y expectativas de servicio.