ERSEL S.P.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de ERSEL S.P.A.

ERSEL S.P.A. es un grupo italiano de gestión de patrimonios y banca privada que atiende a individuos de alto patrimonio neto, familias, emprendedores y clientes institucionales a través de entidades reguladas en Italia y Luxemburgo. Sus servicios abarcan la gestión discrecional de carteras, asesoría de inversiones y la gestión de productos UCITS/AIF, con distribución en Italia y transfronteriza a través de vehículos de Luxemburgo. Las actividades en Italia están sujetas a la supervisión del Banco de Italia y de Consob, mientras que las operaciones en Luxemburgo están bajo la CSSF. Las carteras se implementan utilizando una mezcla de fondos propios e instrumentos de terceros; el custodia de activos y los roles de depositario son desempeñados por bancos designados de acuerdo con la regulación, con los activos de los clientes mantenidos segregados de los propios de la firma. La incorporación de clientes sigue los requisitos de MiFID II y de prevención del lavado de dinero, incluida la categorización y las evaluaciones de idoneidad o adecuación. La estructura de precios generalmente combina tarifas de mandato o asesoría a nivel de cartera con tarifas de gestión y, cuando corresponde, tarifas de rendimiento a nivel de fondo; se proporcionan detalles completos de costos en los prospectos, KIDs/KIIDs y divulgaciones antes/después de la operación. Los niveles de inversión mínima están alineados con la banca privada en lugar del mercado minorista masivo, y los servicios de pago diarios o préstamos, cuando están disponibles, generalmente dependen de instituciones asociadas. Los informes incluyen estados de cuenta periódicos y métricas de riesgo y rendimiento estandarizadas. La protección del inversionista depende de la entidad y el producto específico seleccionado y no es lo mismo que el seguro de depósito. El uso de productos internos puede crear conflictos de interés que se abordan a través de la divulgación regulatoria y los procesos de gobernanza. El acceso se da generalmente a través de oficinas en los principales centros financieros italianos y mediante acuerdos transfronterizos dentro de la UE donde se permite. El rendimiento pasado de fondos y mandatos varía según la estrategia y el período y no predice resultados futuros.