Banking Circle S.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de Banking Circle S.A.

Banking Circle S.A. es una institución de crédito autorizada en Luxemburgo, centrada en la infraestructura para pagos y cuentas empresariales, sirviendo a proveedores de servicios de pago, fintechs, bancos y mercados en lugar de clientes minoristas. Está supervisada por la Comisión de Supervisión del Sector Financiero (CSSF) y participa en el esquema de garantía de depósitos de Luxemburgo (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) para depósitos elegibles de acuerdo con los límites legales y las reglas del esquema. Los servicios principales incluyen cuentas empresariales en múltiples divisas con IBAN dedicados y virtuales, pagos entrantes y salientes a través de SEPA y SWIFT, acceso a liquidación local seleccionada en divisas adicionales mediante la participación directa o redes de corresponsales, intercambio de divisas y cuentas de custodia y liquidación diseñadas para PSP regulados. La integración está disponible a través de APIs y un portal en línea, con opciones basadas en archivos para operaciones y conciliación. La incorporación está limitada a clientes institucionales y sujeta a la normativa de Conozca a su Cliente, prevención del lavado de dinero y verificación de sanciones; la disponibilidad de productos y los límites dependen del perfil del cliente y la jurisdicción. La fijación de precios es típicamente basada en contrato en lugar de tarifas publicadas. Los factores operativos a considerar incluyen los tiempos de corte, requisitos de prefunding o liquidez en ciertas rutas, y la dependencia de bancos asociados para algunos corredores, lo que puede afectar la velocidad y las estructuras de tarifas. El banco publica estados financieros auditados y divulgaciones regulatorias según sea necesario. Banking Circle S.A. forma parte de Banking Circle Group, ofreciendo sus servicios en el Espacio Económico Europeo bajo el marco bancario de la UE.