ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH Productos, servicios y revisiones

Acerca de ITAU BBA EUROPE, SA - LUXEMBOURG BRANCH

Itaú BBA Europe, S.A. – Sucursal de Luxemburgo es el puesto avanzado de Itaú BBA Europe, S.A., la filial bancaria europea del grupo brasileño Itaú Unibanco, que opera en el Gran Ducado bajo la supervisión del organismo de control de la Comisión de Vigilancia del Sector Financiero dentro del marco del mercado único de la UE, mientras que la supervisión prudencial recae en las autoridades del estado de origen del banco en Portugal. La sucursal se centra en clientes corporativos e institucionales, apoyando negocios transfronterizos entre Europa y América Latina a través de servicios como préstamos bilaterales y sindicados, financiamiento del comercio (incluidas cartas de crédito y garantías), gestión de efectivo y pagos (incluida SEPA), y productos de tesorería/mercados como el cambio de divisas y la cobertura de tasas de interés planas, que generalmente se entregan a través de un modelo gestionado por relaciones en lugar de canales minoristas. No se dirige a clientes minoristas, no tiene red de sucursales de consumo ni presencia de cajeros automáticos, y la apertura de cuentas está sujeta a los requisitos estándar de incorporación de la UE (documentación corporativa, identificación del UBO y formularios fiscales bajo FATCA/CRS), con la disponibilidad de servicios y la idoneidad de los productos determinadas caso por caso. Los precios, intereses y términos de negociación generalmente se negocian con los clientes y están sujetos a las reglas de la UE aplicables, como MiFID II y PSD2 donde sea relevante. Como sucursal de la UE de una institución de crédito portuguesa, los depósitos elegibles (si se aceptan) están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos de Portugal hasta €100,000 por depositante por banco, en lugar del esquema de Luxemburgo; los servicios de inversión están bajo el sistema de compensación para inversores del estado de origen. La sucursal cumple con los requisitos de AML/CFT de la UE, sanciones y protección de datos (GDPR), y apoya los pagos y la tesorería en euros y principales monedas a través de SWIFT y SEPA. Las limitaciones incluyen un enfoque estrecho en la banca corporativa e institucional, acceso restringido para usuarios minoristas y dependencia de términos negociados y distribución guiada por relaciones, lo que puede no ser adecuado para clientes que buscan ofertas minoristas estandarizadas y listas para usar.