Northern Trust Global Services SE Productos, servicios y revisiones

Acerca de Northern Trust Global Services SE

Northern Trust Global Services SE es la filial bancaria europea de Northern Trust Corporation, constituida como una Societas Europaea y con sede en Luxemburgo. Está autorizada y supervisada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) como institución de crédito y aprovecha el pasaporte de la UE para atender a clientes en todo el Espacio Económico Europeo a través de sucursales y servicios transfronterizos. La entidad se centra en la prestación de servicios de activos institucionales, ofreciendo custodia global, servicios de depósito bajo UCITS y AIFMD, contabilidad y administración de fondos, externalización de oficina media, soluciones de colateral y liquidez, préstamos de valores (modelo de agencia), ejecución de divisas, análisis de rendimiento y riesgo, y soporte para informes regulatorios; la agencia de transferencia puede ser proporcionada por la SE o coordinada con entidades afiliadas donde se requiera el licenciamiento local. Los clientes típicos incluyen gestores de activos, fondos de pensiones, aseguradoras, soberanos y fondos de inversión alternativa; no se dirige a la banca minorista. Como depositario, realiza la custodia y supervisión según lo establecido en las normas de la UE, que incluyen la segregación de activos y la conservación de registros, y asume una responsabilidad definida por la pérdida de instrumentos financieros en custodia, sujeta a excepciones legales. NTGS SE está sujeta a requisitos europeos de capital y liquidez (CRR/CRD), obligaciones de AML/CFT y estándares de resiliencia operativa; los saldos de efectivo elegibles según la ley luxemburguesa están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos (actualmente hasta 100,000 EUR para depositantes elegibles), mientras que los instrumentos financieros se mantienen fuera del balance en cuentas segregadas con subcustodios donde sea aplicable. La fijación de precios se negocia y combina típicamente tarifas de custodia en puntos básicos, cargos por transacción, márgenes de divisas, tarifas de supervisión de depositarios y costos de bolsillo, regidos por acuerdos de nivel de servicio e indicadores clave de rendimiento. La SE se estableció para proporcionar continuidad de servicio dentro de la UE tras la salida del Reino Unido del bloque y opera junto con las entidades del Reino Unido y no pertenecientes a la UE de Northern Trust; la diligencia debida de crédito y operativa debe realizarse a nivel de entidad, ya que no todas las filiales del grupo tienen las mismas calificaciones o protecciones legales. Las consideraciones potenciales incluyen plazos de incorporación, umbrales mínimos de activos, dependencias de subcustodia transfronteriza y conflictos a gestionar en áreas como divisas y préstamos de valores.