SKANDINAVISKA ENSKILDA BANKEN AB Luxembourg Branch Productos, servicios y revisiones

Acerca de SKANDINAVISKA ENSKILDA BANKEN AB Luxembourg Branch

Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), sucursal de Luxemburgo, es el puesto avanzado en Luxemburgo del grupo bancario sueco SEB y opera como una sucursal en lugar de una entidad legal separada, lo que significa que las obligaciones son las del banco matriz. Ofrece servicios de banca corporativa e institucional transfronterizos típicos de la red internacional de SEB, incluidas la concesión de préstamos bilaterales y sindicados, gestión de efectivo y liquidez, pagos internacionales, financiación comercial y gestión de riesgos de divisas y tipos de interés, con acceso a los mercados de capitales y otros servicios del grupo donde corresponda. Los servicios de la sucursal se basan generalmente en relaciones y están sujetos a elegibilidad, diligencia debida y apetito interno de riesgo; el proceso de incorporación sigue los requisitos de la UE y de Luxemburgo sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la transparencia fiscal (verificación KYC/UBO, FATCA/CRS) y la categorización de clientes de MiFID II para servicios de inversión. La fijación de precios se negocia o se basa en tarifas según el producto y el uso, y puede incluir comisiones por cuenta, transacción, liquidez y líneas de crédito. Es un establecimiento del estado de acogida en Luxemburgo bajo las normas de pasaporte de la UE, con supervisión prudencial a cargo de la Autoridad Sueca de Supervisión Financiera y supervisión local de conducta y AML a cargo de la CSSF de Luxemburgo. Los depósitos y servicios de inversión en la sucursal están bajo los esquemas de protección legal de Suecia de acuerdo con la normativa de la UE en lugar del FGDL de Luxemburgo, con límites de cobertura y condiciones definidas por la ley sueca. Las capacidades de pago incluyen procesamiento estándar de euros y de moneda cruzada y conectividad consistente con la banca electrónica corporativa y los canales SWIFT utilizados en toda la red de SEB. Las operaciones diarias siguen los marcos de riesgo, cumplimiento y resolución del grupo bajo la legislación sueca y los regímenes prudenciales de la UE (CRR/CRD). SEB también mantiene otras entidades en Luxemburgo que abordan actividades como la banca privada y los servicios relacionados con fondos; el enfoque de la sucursal es la banca corporativa e institucional vinculada a necesidades transfronterizas.