GarantiBank International N.V. Productos, servicios y revisiones

Acerca de GarantiBank International N.V.

GarantiBank International N.V. es una institución de crédito incorporada en los Países Bajos con sede en Ámsterdam y totalmente propiedad de Türkiye Garanti Bankası A.Ş., que es mayoritariamente controlada por Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. El banco opera bajo una licencia bancaria holandesa y está supervisado por De Nederlandsche Bank y la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos dentro del Mecanismo Único de Supervisión de la UE. Sus actividades principales son la banca corporativa e institucional, destacando la financiación comercial y de commodities, préstamos corporativos, gestión de efectivo, y servicios de tesorería y mercados financieros, incluyendo divisas, garantías y cartas de crédito utilizadas en transacciones transfronterizas. La financiación proviene de depósitos de clientes y mercados mayoristas; los ahorros minoristas y depósitos a plazo ofrecidos en los Países Bajos están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos holandés hasta €100,000 por depositante, por banco, con productos generalmente denominados en euros y pagos SEPA soportados. El banco informa bajo IFRS y publica informes anuales auditados, divulgaciones del Pilar 3, y información sobre riesgos y capital, operando bajo los requisitos de CRR/CRD para capital, liquidez y grandes exposiciones. Los procesos operativos siguen las normas estándar de la industria para instrumentos de comercio (como UCP y URDG), y los servicios de pago se proporcionan a través de IBAN/SEPA y vías SWIFT sujetas a horarios de corte y tarifas establecidas por los términos del producto. La incorporación de clientes está sujeta a las normas de conocimiento del cliente y de prevención de lavado de dinero de los Países Bajos y la UE, y los requisitos de elegibilidad y documentación varían según el tipo de cliente y la jurisdicción; la disponibilidad de servicios específicos puede estar limitada por regulaciones locales o sanciones. Los clientes potenciales deben consultar las hojas de producto actuales y los avisos regulatorios para tarifas, comisiones y condiciones vigentes, ya que estas se actualizan periódicamente.