Citfin, spořitelní družstvo Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citfin, spořitelní družstvo

Citfin, spořitelní družstvo es una cooperativa de crédito checa supervisada por el Banco Nacional Checo que se enfoca en clientes corporativos, particularmente empresas que manejan pagos extranjeros y exposición a divisas. Ofrece cuentas corrientes y de depósito a plazo en CZK y selectas monedas extranjeras, apoya transferencias nacionales y pagos transfronterizos a través de SEPA y SWIFT, y proporciona principalmente acceso en línea; el servicio físico es limitado y los servicios con tarjeta o en efectivo son mínimos. Abrir una cuenta requiere hacerse miembro de la cooperativa y pagar una cuota de membresía; bajo las reglas de seguro de depósitos checas, los depósitos elegibles están asegurados por el Garanční systém finančního trhu hasta el límite de 100,000 EUR por miembro, mientras que las contribuciones de membresía no están cubiertas. La fijación de precios se establece en su lista de tarifas, con cargos por pagos nacionales e internacionales y márgenes de cambio que varían según la divisa y el volumen. La ejecución de divisas y los servicios de cobertura se ofrecen dentro del grupo Citfin por una empresa relacionada bajo su propia licencia y términos. Se aplican procedimientos estándar de KYC/AML, la incorporación está orientada a empresas y exportadores con sede en Chequia, y algunos sectores o estructuras no residentes pueden estar fuera del segmento objetivo o requerir documentación adicional. Como cooperativa, los miembros están sujetos a los estatutos y límites regulatorios aplicables a las cooperativas de crédito checas, incluidos las restricciones de actividad y concentración, y el conjunto de productos se centra en cuentas transaccionales, depósitos y cambios de divisas en lugar de una suite completa de banca minorista.