Citco Bank Nederland N.V. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Citco Bank Nederland N.V.

Citco Bank Nederland N.V. on Alankomaissa rekisteröity pankki, joka kuuluu yksityisesti omistettuun Citco Groupiin ja keskittyy institutionaalisiin ja yritysasiakkaisiin ennemmin kuin yksityisasiakkaisiin. Se tarjoaa monivaluuttatapahtumatilejä, kassanhallintaa ja likviditeetinhallintaa, maksujen käsittelyä SEPA- ja SWIFT-verkkojen kautta, valuuttakauppaa sekä säilytettynä pidon ratkaisuja, joita käytetään yleisesti rahastojen hoitajien, yritysten ja rahoitusvälineiden välittäjien keskuudessa vaihtoehtoisten sijoitusten ekosysteemissä. Pankki on valtuutettu Alankomaissa ja sen toimintaa valvoo De Nederlandsche Bank, ja sen toiminnot kuuluvat EU:n pankki- ja maksusääntelyyn; Alankomaiden pankkien hyväksyttäviä talletuksia suojataan Alankomaiden talletussuojajärjestelmän kautta 100 000 euroon asti tallettajaa kohden, soveltuvien kriteerien alaisena. Tilin avaaminen perustuu tiukkoihin KYC/AML- ja pakotevaatimuksiin, ja asiakasrekisteröinnin aikarajat ja asiakirjatarpeet heijastavat institutionaalisia standardeja. Hinnoittelu on tyypillisesti räätälöity ja määräperusteinen, hinnastot neuvotellaan kahdenvälisesti sen sijaan, että niitä julkaistaisiin vertailua varten. Tarjonta on suuntautunut operatiiviseen pankkitoimintaan ja varojen hallintaan, ei kuluttajatuotteisiin, kuten asuntolainoihin, henkilökohtaisiin lainoihin tai konttoripohjaisiin palveluihin, eikä laajaa vähittäismyynnin jakelua ole. Vahvuuksia ovat erikoistuminen rajat ylittäviin institutionaalisiin virtauksiin, monivaluuttakyvyt ja integrointi konsernin varanhoitopalvelualustoihin, kun taas rajoituksia ovat kapea kohdemarkkina, vähimmäistalletus- ja aktiviteettiluokitusodotukset sekä rajallinen läpinäkyvyys maksuille ei-asiakkaille. Mahdollisten asiakkaiden tulisi arvioida palvelutasosopimuksia, selvitysaikoja, valuuttakursseja, säilytyserottelun ja varojen suojauksen ehtoja sekä vastapuoliriskiä, ja vahvistaa, ovatko heidän talletustyypit oikeutettuja lakisääteiseen suojeluun Alankomaiden järjestelmässä.