GarantiBank International N.V. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin GarantiBank International N.V.

GarantiBank International N.V. on Alankomaissa rekisteröity luottolaitos, jonka pääkonttori sijaitsee Amsterdamissa, ja se on täysin Türkiye Garanti Bankası A.Ş.:n omistuksessa, joka on Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.:n enemmistöohjauksessa. Pankki toimii Alankomaiden pankkiluvan alaisena ja sitä valvoo De Nederlandsche Bank sekä Alankomaiden rahoitusmarkkinoiden viranomainen EU:n yhtenäisessä valvontamekanismissa. Sen ydintoimintoja ovat yritys- ja institutionaalinen pankkitoiminta, erityisesti kauppa- ja raaka-ainetalous, yrityslainat, kassanhallinta sekä kassavarojen ja rahoitusmarkkinoiden palvelut, mukaan lukien valuuttakauppa, takaukset ja luottokirjeet, joita käytetään rajat ylittävissä transaktioissa. Rahoitus saadaan asiakastalleista ja tukkumarkkinoilta; Alankomaissa tarjottavat vähittäistalletukset ja määräaikaistalletukset ovat Alankomaiden talletussuojajärjestelmän turvaamia enintään 100 000 euroa tallettajaa kohti per pankki, ja tuotteet ovat yleensä euroina ja SEPA-maksuja tuetaan. Pankki raportoi IFRS:n mukaan ja julkaisee tilintarkastettuja vuosiraportteja, Pillar 3 -ilmoituksia sekä riski- ja pääomainformaatiota, ja se toimii CRR/CRD-vaatimusten alaisena pääoman, likviditeetin ja suurten altistusten osalta. Operatiiviset prosessit noudattavat alan standardisääntöjä kaupankäynnin välineissä (kuten UCP ja URDG), ja maksupalvelut tarjotaan IBAN/SEPA- ja SWIFT-raiteilla ottaen huomioon aikarajat ja tuotteiden ehtojen määräämät maksut. Asiakkaaksi liittyminen on Alankomaiden ja EU:n asiakastuntemus- ja rahanpesun vastaisen lainsäädännön alainen, ja kelpoisuus sekä asiakirjavaatimukset vaihtelevat asiakastyypin ja lainkäyttöalueen mukaan; tiettyjen palveluiden saatavuutta voidaan rajoittaa paikallisten sääntöjen tai pakotteiden vuoksi. Potentiaalisten asiakkaiden tulisi viitata ajankohtaisiin tuote-esitteisiin ja sääntelyilmoituksiin voimassa olevista hinnoista, maksuista ja ehdoista, koska näitä päivitetään säännöllisesti.