CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH

Citibank Europe plc – Belgian toimipiste on Citibank Europe plc:n belgialainen toimipiste, joka on Irlannissa rekisteröity luottolaitos osana Citigroupin eurooppalaista rakennetta ja joka palvelee ensisijaisesti yritys-, instituutio- ja julkisen sektorin asiakkaita sen sijaan, että keskittyisi massamarkkinoiden vähittäispalveluihin. Toimipistemalli tarkoittaa, että asiakkaisiin liittyvät velvoitteet kuuluvat Citibank Europe plc:lle, ja niitä valvoo Irlannin keskipankki sekä paikallinen valvonta Belgiassa Belgian kansallispankin ja Rahoituspalvelut ja markkinat -viranomaisen kautta käyttäytymissäännöissä; sijoitus- ja maksupalveluja tarjotaan EU:n MiFID II- ja PSD2-puitteissa. Belgialaiselle toimipisteelle tehdyt kelvolliset talletukset ovat suojattu Irlannin talletussuojajärjestelmän myötä, enintään 100 000 euroa tallettajaa kohden per laitos, lukuun ottamatta sääntelyyn liittyviä poikkeuksia (esimerkiksi tietyt rahoitussektorin toimijat), ja kelvollisten sijoitustoimintojen osalta sijoittajakorvaukset noudattavat irlantilaisia sääntöjä; asiakkaiden tulisi tarkistaa kelpoisuus luokittelunsa ja tuotekategorian perusteella. Franchise keskittyy transaktiopankkitoimintaan (kassanhallinta, likviditeetti ja maksut, SEPA ja rajat ylittävä SWIFTin kautta), kaupan ja toimitusketjun rahoitukseen, kaupallisiin lainoihin, valuuttakauppaan ja korkotoimintaan sekä arvopaperipalveluihin (mukaan lukien säilytys ja selvitys), joita tarjotaan suhteiden hallinnan ja yrityksen sähköisen pankkitoiminnan kanavien kautta; hinnoittelu neuvotellaan tyypillisesti ja se perustuu volyymeihin, luoton käyttöön ja palvelun monimutkaisuuteen. Toimipiste ei ylläpidä vähittäispankkiverkostoa, ja asiakasrekisteröinti noudattaa tavanomaisia asiakastuntemus- ja rahanpesun torjuntakäytäntöjä, ja palveluja on saatavilla yleisesti käytetyissä paikallisissa kielissä ja englanniksi. Taloudelliset tiedot, pääoma- ja riski-ilmoitukset sekä Pylväs 3 -raportit julkaistaan Citibank Europe plc:n tasolla, sillä toimipistettä ei ole erikseen pääomitettu. Asiakkaiden tulisi arvioida vastapuolen riski irlantilaiseen yksikköön, sovellettavat laki- ja sääntelysuojat sekä palvelun soveltuvuus heidän kassanhallinta-, kauppa- ja markkinatarpeidensa osalta.