Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España

Banco de la Nación Argentina, Sucursal en España on Argentiinan valtion omistaman Banco de la Nación Argentinan Espanjan haara, joka toimii Banco de Españan valtuutuksen alaisena kolmannen maan pankkikonttorina ja keskittyy pääasiassa rajat ylittävään pankkitoimintaan Espanjan ja Argentiinan välillä. Haara keskittyy tyypillisesti yritys- ja kauppapalveluihin—EUR-tilit, määräaikaistalletukset, SEPA- ja SWIFT-siirrot, valuuttakauppa, rahalähetykset Argentiinaan, dokumentaariset luotot, takaukset, perinnät ja kaupparahoitus—tarjoamalla samalla valikoivia palveluja yksityishenkilöille, joilla on ammatillisia tai henkilökohtaisia siteitä Argentiinaan. Tiliavaukset hoidetaan yleensä henkilökohtaisesti ja niissä vaaditaan tavallisia KYC-dokumentteja (passi ja NIF/NIE, osoitteen todistus, verotukselliset tiedot ja varojen lähteen todistus; yritysten on toimitettava perustamisasiakirjat ja todellinen omistajatieto), ja ei-restitenttimenettelyt voivat olla soveltuvia tarvittaessa. Päivittäinen käyttö tapahtuu yleensä konttorin kautta ja perusverkkopankkiyhteyden kautta maksamiseen ja tilin seurantaan; tuotteiden laajuus ja vähittäiskaupan mukavuudet (kortit, laaja ATM-pääsy, kuluttajarahoitus, mobiilitoteutukset) ovat rajalliset verrattuna yleisiin espanjalaisiin vähittäispankkeihin. Hinnoittelu seuraa julkaistua maksukomissioiden ja kulujen tariffia, ja kansainvälisille siirroille ja valuuttakauppalle on tyypillisiä kulut; korko talletuksille ja lainaehtoja neuvotellaan usein suhteesta ja kestosta riippuen. Haaran on noudatettava Espanjan ja EU:n käytäntöjä ja maksusääntöjä, mukaan lukien PSD2 maksupalveluille ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen vaatimukset, mikä voi tarkoittaa tehostettua huolellisuutta rajat ylittäville rahavirroille; siirrot Argentiinaan ja sieltä voivat olla kyseisen maan valuuttasääntöjen ja asiakirjatarkastusten alaisia, mikä voi vaikuttaa aikarajoihin, rajoituksiin ja valuuttakaupan ehtoihin. Espanjan haarassa tehtävät kelvolliset talletukset ovat pääsääntöisesti suojattuja jopa 100 000 euroon per tallettaja Espanjan talletussuojajärjestelmän mukaan, sääntöjen mukaisesti ja haaran osallistumistilan mukaan sääntelyssä; asiakkaiden tulisi vahvistaa nykyinen kattavuus suoraan pankilta ennen varojen tallettamista. Valituksia käsitellään instituution asiakaspalveluyksikössä, ja ne voidaan escalata Banco de Españan valituspalveluun, jos pankki ei ratkaise maksupalveluongelmaa 15 päivän kuluessa tai muita valituksia lain säädettävän aikarajan sisällä. Palvelu on ensisijaisesti espanjaksi, ja englanninkielistä tukea on tyypillisesti saatavilla; aukioloajat noudattavat normaaleja espanjalaisia pankkausaikoja arkipäivisin. Tämä järjestely sopii yrityksille ja yksityishenkilöille, jotka tarvitsevat kaupparahoitusta, kassanhallintaa ja siirtokykyjä Argentiinaan liittyen, kun taas se on vähemmän yhteensopiva yleisiin päivittäisiin vähittäispankkipalveluihin Espanjassa.