Banco Europeo de Finanzas, S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Banco Europeo de Finanzas, S.A.

Banco Europeo de Finanzas, S.A. on espanjalainen luottolaitos, joka on rekisteröity osakeyhtiönä ja toimii Espanjan ja EU:n pankkisääntöjen alaisena. Sitä valvotaan Euroopan unionin yhtenäisen valvontamekanismin puitteissa, ja Espanjan keskuspankki (Banco de España) toimii kansallisena valvontaviranomaisena, ja asiakastalletukset ovat suojattuja Espanjan talletussuojarahaston kautta aina 100 000 euroon asti tallettajaa ja laitosta kohden. Julkiset tiedot osoittavat, että pankilla on keskittynyt ja alhaisen profiilin malli, joka on suunnattu ammattimaisille, yritys- ja institutionaalisille asiakkaille ennemmin kuin massamarkkinoille, jolloin tuotteiden saatavuus ja asiakkuuden avaus riippuvat kelpoisuus- ja sisäisistä riskikriteereistä. Tähän segmenttiin liittyviä palveluja ovat yleisesti SEPA:n mukaisten euro-maksujen käsittely, kansainväliset siirrot SWIFTin kautta, yritystilit ja aikarahoitustalletukset, sekä räätälöidyt rahoitus- tai treasuryratkaisut; hinnoittelu esitetään yleensä julkaistuissa maksuluetteloissa ja voi olla neuvoteltavissa suuremmissa asiakassuhteissa. Lain edellyttämällä tavalla pankki rekisteröi taksoja ja keskeisiä asiakastietodokumentteja, noudattaa PSD2-standardeja maksupalveluille, ja julkaisee tilintarkastetut vuosittaiset tilinpäätökset ja sääntelyvelvoitteet käytännön CRR/CRD vaatimusten mukaisesti. Mahdollisten asiakkaiden tulisi tarkistaa ajankohtainen tuotealue, kanavat ja palvelutasot suoraan pankilta ja ottaa huomioon standardisuojat ja rajoitukset, jotka koskevat espanjalaisia luottolaitoksia, mukaan lukien talletusten suojaustasot ja mahdolliset palvelujen käyttöön liittyvät ehdot.