China Construction Bank (Europe), S.A., Sucursal en España tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin China Construction Bank (Europe), S.A., Sucursal en España

China Construction Bank (Europe), S.A., Sucursal en España on Kiinan rakennuspankin (Eurooppa) S.A.:n Espanjan haara, joka on Luxemburgissa rekisteröity luottolaitos, jonka omistaa lopulta China Construction Bank Corporation. Haara toimii Espanjassa EU:n yhteisen passijärjestelmän alaisena, ja sitä valvoo ja valtuuttaa sen alkuperäisessä jäsenvaltiossa Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) Luxemburgissa, ja se on rekisteröity ja alisteinen isäntävaltion valvonnalle Banco de Españassa paikallisista toimistaan. Espanjalaisella haaralla vastaanotetut oikeutettujen talletusten varat kuuluvat Luxemburgin talletussuojajärjestelmään (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) aina 100 000 euroon per tallettaja, eikä espanjalaiselle järjestelmälle. Liiketoiminta Espanjassa keskittyy yritys- ja institutionaaliseen pankkitoimintaan, ja sen tuotevalikoima keskittyy tyypillisesti rajat ylittäviin kaupankäyntipalveluihin (asiakirjakreditit, keräykset, takuut), toimitusketjun ja saamisten rahoitukseen, kahdenvälisiin ja syndikoituihin yrityslainoihin, projektirahoitukseen ja strukturoituun rahoitukseen, kassanhallintaan, valuutanvaihtoon ja korkosuojiin, sekä euro- ja kansainvälisiin maksuihin SEPA- ja SWIFT-järjestelmissä; renminbi-, euro- ja Yhdysvaltain dollarikapasiteetti ovat sen tarjoamisen ydinosia. Vähittäispankkitoiminta yksityishenkilöille on rajoitettua tai ei saatavilla, ja jakelu perustuu suhteisiin yhdestä toimistosta Madridissa, jossa yrityksen verkkopankkipalveluja käytetään päivittäiseen toimintaan. Hinnoittelu, luoton ehdot ja palvelupaketit neuvotellaan tapauskohtaisesti, ja asiakassuhteen luonti seuraa standardeja yrityksen KYC- ja vaatimustenmukaisuusvaatimuksia. Pankin asema tekee siitä niche-vaihtoehdon yrityksille, joilla on kaupankäynti- ja sijoitusvirtoja Espanjan ja Suuren Kiinan välillä, kun taas yritykset, jotka etsivät laajoja vähittäispankkipalveluja tai massamarkkinapalveluja, turvautuisivat tyypillisesti kotimaisiin universaaleihin pankkeihin.