Citibank Europe Plc, Sucursal en España tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España on Citibank Europe plc:n espanjalainen haara, joka on Irlannissa perustettu pankki, jonka on valtuuttanut ja valvonut Irlannin keskuspankki EU:n kehyksessä, ja jonka toiminnasta valvoo Espanjassa Banco de España ja sijoituspalvelujen osalta CNMV. Haara toimii ensisijaisesti yritys- ja institutionaalisella mallilla sen sijaan, että keskittyisi massamarkkinoiden vähittäiskauppaan, painottaen käteis- ja likviditeetinhallintaa, SEPA- ja rajatylittäviä maksuja, kaupankäynnin rahoitusta, yrityslainoja ja syndikaatioita, valuuttakauppaa ja korkotuotteita MiFID II:n mukaisesti, sekä arvopaperipalveluja ammattimaisille asiakkaille. Asiakasyhteydet hoidetaan suhteiden kautta ja toimitetaan Citin globaalien alustojen (kuten sähköiset kanavat treasury-toimintoihin ja API-yhteydet) kautta, ja hinnoittelu järjestetään yleensä kahdenvälisissä sopimuksissa eikä julkisissa tariffiaikatauluissa; kustannus- ja maksupalvelutiedot annetaan sääntöjen edellyttämissä tapauksissa. Palvelu kattaa euro- ja monivaluuttatilit, kansalliset SEPA-työkalut ja globaalit transaktiopankkipalvelut, hyödyntäen Citin kansainvälistä verkostoa monikansallista treasury-keskittämistä ja riskien suojaamista varten. Vähittäispankkitoiminta Espanjassa on rajoitettua, ja yksikkö ei yleensä tarjoa standardeja juoksevia tilejä yleisölle. Espanjalaiselle haaralle sijoitetut oikeutetut talletukset ovat suojattuja Irlannin talletussuojajärjestelmässä jopa 100 000 euroon tallettajaa kohden per instituutio, ei Espanjan Fondo de Garantía de Depósitos: n kautta; oikeutettu sijoitustoiminta on suojattu Irlannin sijoittajakorvausjärjestelmässä jopa 90 %:n vahinkojen osalta, korkeintaan 20 000 euroon asti. Valitukset seuraavat haaran sisäistä menettelyä ja voivat edetä espanjalaisten tai Irlannin viranomaisten käsittelyyn tuotteen ja ongelman luonteen mukaan. Yksikkö on EU:n hallinnollisten ja ratkaisusääntöjen (SSM/BRRD), rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisen lainsäädännön sekä pakotteiden vaatimusten, ja tietosuojassa GDPR:n alainen. Kaiken kaikkiaan tarjonta kohdistuu isoihin yrityksiin, rahoituslaitoksiin ja valittuihin keskikokoisiin asiakkaille, jotka tarvitsevat rajat ylittäviä transaktiopalveluja ja markkinoiden pääsyä, ja tuotteen saatavuus, asiakasrekisteröinnin aikarajat ja ehdot määräytyvät sääntelyn luokituksen, riskiprofiilin ja neuvoteltujen sopimusten mukaan.