Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España on ICBC (Europe) S.A.:n Espanjan haara, joka on Luxemburgin viranomaisten hyväksymä luottolaitos, jonka omistaa lopulta Industrial and Commercial Bank of China Limited. Toiminta Madridista käsin keskittyy Espanja–Kiina-kaupassa ja -investoinneissa oleviin yritys- ja institutionaal asiakkaille tarjoten yritystililisiä ja talletuksia, kaksipuolisia ja syndikoituja lainoja, kaupparahoitusinstrumentteja (maksukirjeet, perinnät, takuut, standby LCs), kassanhallintaa, rajat ylittäviä maksuja, valuuttakauppa- ja RMB/EUR-palveluja sekä treasury-tuotteita. Se käsittelee euroon liittyviä maksuja SEPA:ssa ja toteuttaa kansainvälisiä siirtoja vastapuolipankkiverkostojen kautta. Haaralla ei ole kansallista vähittäiskaupan läsnäoloa Espanjassa eikä se mainosta laajaa kuluttajatarjontaa; asiakashankinta perustuu suhteisiin ja on EU:n KYC/AML-vaatimusten mukainen. Hinnoittelu, korot ja luottorajat ovat tyypillisesti räätälöityjä eivätkä julkisesti standardoituja. Luxemburgilaisen pankin EU-haarana varovainen valvonta ja talletus suoja perustuvat Luxemburgiin: Commission de Surveillance du Secteur Financier on kotivalvoja, ja kelvolliset talletukset ovat suojattuja Luxemburgin talletussuojaohjelman (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) mukaan jopa 100 000 € tallettajaa kohti, kun taas Banco de España toimii markkinoiden käytäntöjen ja paikallisten toimintojen isäntäviranomaisena. Haara on EU:n pankkisääntöjen (CRR/CRD), AML/CFT- ja pakkokeinokehysten sekä GDPR:n alainen. Tilit ja palvelut ovat tyypillisesti saatavilla euromääräisinä ja, missä asia on ajankohtainen, kiinalaisina renminbineinä, käsittely on sovitettu standardeihin eurooppalaisiin pankkikalentereihin. Rajoitettu fyysinen läsnäolo ja yrityskeskeisyys viittaavat rajallisiin vaihtoehtoihin käteis-, kuluttajakortti- tai vähittäispankkipalveluille, joten potentiaalisten asiakkaiden tulisi varmistaa tiettyjen tuotteiden, tariffiluettelojen ja soveltuvan talletussuojan saatavuus ennen asiakashankintaa.