MUFG Bank (Europe) N.V., Sucursal en España tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin MUFG Bank (Europe) N.V., Sucursal en España

MUFG Bank (Europe) N.V., Sucursal en España on MUFG Bank (Europe) N.V.:n espanjalainen sivuliike, joka on Alankomaissa rekisteröity luottolaitos osana Mitsubishi UFJ Financial Groupia. Sivuliike toimii Espanjassa EU:n passin avulla Alankomaista käsin, ja sitä valvoo tiukasti De Nederlandsche Bank, kun taas Banco de Españan vastuulla on paikallisten toimintojen valvonta isäntämaassa. Sen liiketoiminta on suuntautunut yritys- ja instituutioasiakkaille, tarjoten palveluja kuten yrityslainoja, kauppa- ja vientirahoitusta, projektirahoitusta ja strukturoitua rahoitusta, kassanhallintaa ja maksupalveluja sekä valuuttahäiriöiden ja korkoriskien hallintaa; se ei tarjoa vähittäispankkipalveluja yleisölle Espanjassa. Tiliavaukset, hinnoittelu ja asiakirjat hoidetaan asiakassuhteita ennakoivasti ja tavanomaisilla markkinoiden kehysten mukaisesti (esimerkiksi ISDA johdannaisille), ja ehdoista neuvotellaan kahdenvälisesti sen sijaan, että ne julkaistaisiin kuluttajataulukossa. Hyväksytyt talletukset, mikäli sivuliike hyväksyy ne, kuuluvat Alankomaiden talletussuojajärjestelmään jopa 100 000 € tallettajaa kohden pankissa, EU-sääntöjen mukaisesti, kun taas muut velvoitteet eivät ole suojattuja. Asiakaskuntaan kuuluu tyypillisesti suuria espanjalaisia yrityksiä, joilla on rajat ylittäviä tarpeita, sekä kansainvälisten konsernien tytäryhtiöitä, ja toiminta tapahtuu pääasiassa suurissa valuutoissa, kuten EUR, USD ja JPY. Sivuliike on Alankomaiden ja Espanjan sovellettavien sääntelyvaatimusten alainen, mukaan lukien käyttäytymis-, raportointi- ja rahanpesun sekä terrorismin rahoituksen estämisen velvoitteet, ja se sovittaa riskin, vaatimustenmukaisuuden ja hallintoprosessinsa EU:n pääkonttorilla olevan pankin prosessien kanssa.