Western Union International Bank GMBH, Sucursal en España tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Western Union International Bank GMBH, Sucursal en España

Western Union International Bank GMBH, Sucursal en España on Itävaltalaisen Western Union International Bank GmbH:n Espanjan haara. Se toimii Espanjassa EU:n passitusjärjestelmän mukaan ja on rekisteröity Banco de Españan rekistereihin, kun taas Itävallan Rahoitusmarkkinavaltuutus valvoo pankin toimintaa ja Euroopan keskuspankki valvoo rajat ylittäviä pankkisääntöjä. Haara keskittyy Espanjassa maksupalveluihin, rajat ylittäviin siirtoihin ja valuuttakauppaan sen sijaan, että se tarjoaisi täyden palvelun vähittäispankkitoimintaa; sillä ei ole tavanomaista konttoriverkostoa, ja käyttötilien tai korttien saatavuus riippuu tuotteista ja on alttiina kelpoisuus- ja liittymisperusteiden tarkastuksille. Hinnoittelu perustuu transaktioihin: maksut ja valuuttakurssilisäykset vaihtelevat käytävän, summan, rahoitus- ja maksutavan mukaan, ja ne näytetään ennen siirron vahvistamista; kun valuuttamuunnos on voimassa, kokonaishinta heijastaa sekä maksua että valuuttakaupan marginaalia, ja tietyillä reiteillä saattaa esiintyä osapuolten tai välittäjien maksuja. Maksujen toteutusaika riippuu maksureitistä ja katkaisusta; SEPA-luottosiirrot yleensä hoituvat yhden työpäivän kuluessa, kun taas kansainväliset siirrot voivat kestää kauemmin riippuen välittäjistä ja vaatimustenmukaisuuden tarkastuksista. Standardit EU:n rahanpesun ja asiakastietojen tuntemisen (AML/KYC) vaatimukset ovat voimassa; pankki voi pyytää asiakirjoja, asettaa rajoituksia tai jäädyttää varoja, erityisesti korkeamman riskin käytävissä tai suuremmissa transaktioissa. Verkkosivujen ja puhelinpalvelun tuki on saatavilla espanjaksi ja englanniksi, ja haaran on tarjottava virallinen valitusprosessi; käsittelemättömät vaatimukset voidaan siirtää Banco de Españan valituspalveluun soveltuvien liiketoimintasääntöjen mukaan. Kelvolliset talletukset, jos niitä tarjotaan ja ne pidetään Itävallan pääkonttorissa, on suojattu Itävallan talletussuojajärjestelmän mukaisesti 100 000 euroon asti tallettajaa kohden; Espanjan talletussuojarahasto ei koske tätä haaraa. Tarjonta sopii käyttäjille, jotka etsivät säänneltyjä rajat ylittäviä maksupalveluja EU:n puitteissa, mutta ne, jotka tarvitsevat käteis- tai laajamittaisia vähittäislainapalveluja tai perinteistä konttorikokemusta, kokevat tarjonnan rajoitetuksi ja heidän tulisi tarkistaa voimassa oleva hinnasto, valuuttakurssit, tuotteiden saatavuus Espanjassa ja sopimusehdot ennen käyttöä.