Citibank Europe plc tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Citibank Europe plc

Citibank Europe plc on Irlannissa rekisteröity luottolaitos, jonka pääkonttori sijaitsee Dublinissa ja joka on täysin Citigroup Inc.:n omistuksessa. Se on saanut valtuuden Irlannissa tarjota pankkipalveluja Euroopan talousalueella toimivien toimipisteiden ja rajat ylittävien lupien kautta. Pankkia valvoo Euroopan unionin pankkikehyksessä Irlannin keskuspankki Euroopan keskuspankin yhtenäisen valvontamekanismin alaisena, ja se on EU:n pankkien elvytys- ja maksukyvyttömyysdirektiivin sekä yhtenäisen maksukyvyttömyysmekanismin alainen. Pankki keskittyy yritys- ja institutionaalisiin asiakkaille tarjoten transaktiopankkitoimintaa (kassanhallinta, maksut ja kaupankäynnin rahoitus), lainoja, markkinatuotteita kuten valuuttakauppaa ja korkoja sekä arvopaperipalveluja, jotka sisältävät säilytyksen ja selvityksen; kuluttajapalvelut ovat rajallisia ja vaihtelevat lainkäyttöalueen mukaan. Irlantilaisena pankkina se osallistuu SEPA:an ja voi tarjota Irlannin IBAN-tiliä, jos se on mahdollista. Oikeutettu talletus Citibank Europe plc:ssä on suojattu Irlannin talletussuojajärjestelmän mukaan enintään 100 000 € tallettajaa kohti per instituutio, järjestelmän ehtoja noudattaen; sijoitustoiminta, mikäli sitä tarjoillaan, noudattaa Irlannin ja EU:n sijoittajansuojaa koskevia sääntöjä. Yhteisö julkaisee tarkastetut vuosittaiset taloudelliset lausunnot sekä sääntelyyn liittyviä Pilar 3 -ilmoituksia ja ylläpitää EEA:han kuuluvia toimipisteitä paikallisten palvelujen tukemiseksi. Tilin avaaminen on standardien KYC/AML-vaatimusten alainen, ja palvelujen hinnoittelu järjestetään yleensä bilateraalisesti eikä julkisten vähittäistariffien kautta.