European Depositary Bank S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin European Depositary Bank S.A.

European Depositary Bank S.A. (EDB) on Luxemburgissa rekisteröity luottolaitos, joka kuuluu Apex Groupiin ja tarjoaa talletus-, säilytys- ja muita pankkipalveluja sijoitusrahastoille ja muille institutionaalisille asiakkaille useissa eurooppalaisissa rahastodomeeneissa. Komission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) valtuuttama ja valvoma se toteuttaa talletustoiminnot, joita vaaditaan AIFMD:ssä ja UCITS:ssä, mukaan lukien rahoitusinstrumenttien säilyttäminen, kirjanpito ja omistusoikeuden tarkistus muille varoille, rahavirtojen seuranta sekä merkintöjen, lunastusten ja arvostusprosessien valvonta. EDB tarjoaa myös transaktiopankkipalveluja, kuten käteistilejä, maksuksia ja valuutanvaihtoa, ja hyödyntää alisäilyttäjien verkostoa tukemaan globaalia varantokattavuutta. Sen asiakaskunta koostuu yleensä hallintoyhtiöistä ja varainhoitajista perinteisissä ja vaihtoehtoisissa omaisuusluokissa (mukaan lukien pääomasijoitukset, kiinteistöt, infrastruktuuri ja yksityinen velka), ja valtuutukset on rakennettu heijastamaan omaisuussekotusta ja mukana olevia lainkäyttöalueita. Kun konserniyhtiöt tarjoavat rahaston hallintoa tai siirtopalvelua samoille rakenteille, sovellettavat säännöt vaativat talletustoiminnon ja mahdollisten eturistiriitojen hallinnan itsenäisyyttä. Hinnoittelu neuvotellaan ja heijastaa yleensä valvonnassa olevia varoja, markkinoiden laajuutta, transaktiomääriä ja omaisuuden tarkistamisen monimutkaisuutta ei-säilytettävissä oleville varoille. Luxemburgilaisena pankkina EDB kuuluu Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) -järjestelmän piiriin kelvollisille talletuksille, jolloin sovelletaan lakisääteisiä rajoituksia ja poikkeuksia; asiakkaiden tulisi vahvistaa ohjelman kelpoisuus oikeudellisen muotonsa ja tilin asetusten mukaan. Palvelun tarjoaminen riippuu rajat ylittävistä markkinainfrastruktuureista ja alisäilyttäjäjärjestelyistä, mikä tuo mukanaan toiminnallisia ja lainkäyttöalueisiin liittyviä riskejä, joita hallitaan sääntelynormeilla, huolellisuustarkastuksilla ja erotteluviitekehyksillä. Laitos on suunnattu ammattilais- ja institutionaalisille käyttäjille enemmän kuin vähittäiskuluttajille, ja asiakashankinta riippuu KYC/AML- ja toiminnallisista huolellisuustarkastuksista. Mahdollisten asiakkaiden tulisi arvioida EDB:n sääntelylupia, palvelukattavuutta ja raportointiyhteyksiä niille erityiselle domeenille ja omaisuusluokille, jotka liittyvät heidän rakenteisiinsa, sekä tarkistaa sopimusehdot, vastuukehykset ja palvelutason mittarit ennen nimittämistä.