Wells Fargo Bank International Unlimited Company tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Wells Fargo Bank International Unlimited Company

Wells Fargo Bank International Unlimited Company on Irlannissa rekisteröity luottolaitos, jonka pääkonttori sijaitsee Dublinissa, ja se on osa Wells Fargo -konsernia. Irlannin keskuspankki on myöntänyt sille toimiluvan pankkitoimintaan, ja se noudattaa Irlannin ja EU:n sääntelykehyksiä (CRD/CRR), toimintosääntöjä ja rahanpesun torjuntaan liittyviä velvoitteita. Laitos keskittyy yritys- ja instituutioasiakkaisiin sen sijaan, että se tarjoaisi palveluja yksityisasiakkaille, ja se tarjoaa palveluja, kuten talletuksia, määräaikaista ja kiertävää luottoa, kassanhallintaa ja maksupalveluja (mukaan lukien SEPA), kauppa- ja toimitusketjun rahoitusta, valtiovarainhallintoa ja valuuttakauppaa sekä, siellä missä sen toimiluvat sen mahdollistavat, suojaus- ja muita sijoituspalveluja. Pääsy palveluihin tapahtuu suhteiden hallinnan kautta, ei kuluttajaverkoston kautta, ja hinnoittelu, korot ja luottoehdot neuvotellaan molemminpuolisesti asiakastilin ja markkinaolosuhteiden perusteella. Irlannin toimiluvalla varustettuna pankki osallistuu lakisääteiseen talletussuojajärjestelmään, joka suojaa kelpoisia talletuksia enintään 100 000 euroon per kelvollinen tallettaja, ja se kuuluu EU:n pankkien elvyttämistä ja selvitystä koskevan direktiivin sekä erityisen selvitysmenettelyn piiriin. Hallinto on Irlannin keskuspankin luottolaitoksille asetettujen yrityshallinnan vaatimusten alaisia, mukaan lukien itsenäinen valvonta sekä riskien ja tarkastuskomitean rakenteet; yhtiö raportoi IFRS:n mukaan ja jättää vuosittaiset tilinpäätökset Irlannin yritysrekisteriin. Rajaton yhtiömuoto on irlantilainen yritysrakenne, eikä se muuta pankin sääntelyvelvoitteita. Mahdollisten asiakkaiden tulisi arvioida vastapuoliriski sekä yksittäisen yhtiön että konsernin tasolla, tarkistaa tuotespesifinen dokumentaatio ja riskitiedot, sekä vahvistaa asiakasrekisteröinti, pakotteiden noudattaminen ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvät vaatimukset ennen sitoutumista.