BANCA CONSULIA S.P.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin BANCA CONSULIA S.P.A.

BANCA CONSULIA S.P.A. toimii Italiassa pankkina, joka keskittyy sijoituspalveluihin ja varainhoitoon, ja tarjoaa näitä palveluja suhteidenhoitajien ja lisensoitujen rahoitusneuvonantajien kautta. Tarjontaan kuuluvat tyypillisesti sijoitusneuvonta MiFID II -direktiivin mukaisesti, harkinnanvarainen salkunhoito, toimeksiantojen toteutus ja sijoitusrahastojen sekä velkakirjojen sijoittaminen, vakuutuksiin liittyvät sijoitustuotepaketit ja standardipankkipalvelut, kuten käyttötilit, maksut ja lainarahoitus, jotka voivat olla vakuutettuja rahoitusvaroilla. Kuten muillakin italialaisilla pankeilla, Bancaa valvoo Italian keskuspankki ja CONSOB valvoo toiminnan laatua; asiakkaita luokitellaan sijoittajansuojan vuoksi ja he saavat soveltuvuusarvioita, ennakkosopimustietoja (mikäli sovellettavissa, mukaan lukien KIDit) ja määräaikaista raportointia. Oikeutetut talletukset kuuluvat pankkien välisten talletussuojarahastojen piiriin lain mukaisiin rajoihin saakka, kun taas taloudelliset instrumentit säilytetään hallussa/hallinnoinnissa ja ne ovat markkinariskien, luottoriskien ja likviditeettiriskien alaisia, joita talletussuojavakuutus ei kata. Hinnoittelu yhdistää yleensä neuvonta- tai hallintopalkkiot, säilytysmaksut sekä transaktiokustannukset; kolmansien osapuolien tuotteille voi esiintyä palkkioita/retrocessioita sääntelyrajoitusten sisällä, ja ne tulee tarkistaa mahdollisten eturistiriitojen ja niiden vaikutusten varalta nettotuottoihin. Pääsy tapahtuu pääasiassa neuvonantajien kautta, ja asiakkaaksiottaminen sekä ehdotukset hoidetaan henkilökohtaisesti tai etäyhteydellä; salkunhoitomandaateille ja rakenteellisille ratkaisuilla voi olla minimisijoituskynnystä, ja tuotepaketti keskittyy yleensä vararikkausperusteisiin tarpeisiin massamarkkinan erityispiirteiden sijaan. Mahdollisten asiakkaiden tulisi tarkastella maksutaulukkoa, tuotteen valikoiman laajuutta ja neutraalisuutta, toimeksiantojen käsittelyä sekä parhaan toimeksiannon periaatteita, digitaalisten kanavien kestävyyttä tilien ja salkkujen hallinnassa sekä julkisesti saatavilla olevia pääoma- ja likviditeettitietoja arvioidakseen, kuinka hyvin nämä vastaavat heidän riskiprofiiliaan, palveluodotuksiaan ja tarvettaan luotto- tai käteishallintoratkaisuille.