BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.) tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. (lyhennetään B.P.A. S.p.A.) on Sella Groupin varainhoito- ja yksityispankkipalveluja tarjoava sivuliike, joka toimii Italiassa keskittyen varakkaisiin sekä korkeaverotettuihin asiakasryhmiin, perheisiin ja yrittäjiin. Se tarjoaa sijoitusneuvontaa ja määräysvallassa olevia salkunhoitopalveluja (gestioni patrimoniali), arvopaperivälitystä ja säilyttämistä, pääsyä yhteisiin rahastoihin ja ETF:iin, joukkovelkakirjoja ja osakkeita, strukturoituja noteja sekä vakuutuspohjaisia sijoitusratkaisuja, sekä varallisuus- ja perintösuunnittelun tukea; yritysomistajille se voi koordinoida muiden Sella Groupin yksiköiden kanssa kassanhallintaa, yrityspalveluja ja vakuudellisia luottolaitoksia. Pankki on valtuutettu ja valvottu Italiassa, tarjoaa sijoituspalveluja MiFID II -sääntöjen mukaisesti (mukaan lukien soveltuvuuden ja sopivuuden arvioinnit sekä etukäteiset/jälkikäteiset kustannusilmoitukset), ja osallistuu Italian pankkien väliseen talletussuojaan, joka suojaa kelpoisia talletuksia lakisääteiseen rajaan asti tallettajaa kohden per pankki; sijoitukset ovat edelleen markkina-, luotto-, likviditeetti- ja valuuttariskien alaisia. Sen toimintamalli perustuu yksityisten pankkiirien ja sijoitusneuvonantajien verkostoon suurimmissa Italian kaupungeissa, tarjoamalla henkilökohtaista ja etäpalvelua sekä digitaalista raportointia; tilin avaaminen ja palvelu ovat standardien KYC/AML-tarkastusten alaisia. Hinnoittelu riippuu palvelumallista ja toimeksiannosta, ja se yhdistää tyypillisesti neuvonta- tai hallintopalkkiot säilytys- ja transaktiomaksuihin; tuotekustannukset (kuten rahaston jatkuvat maksut) ja mahdolliset kannustimet määräytyvät MiFID II:n mukaan ja ilmoitetaan asiakkaille. Tuotevalikoima sisältää sekä omia että kolmannen osapuolen ratkaisuja, ja se voi sisältää ESG-merkityt strategiat ulkoisilta hallinnoijilta. Miniminsijoitusrajat soveltuvat yleisesti, ja tarjonta on suunnattu neuvontaan perustuville suhteille sen sijaan, että se olisi halpa, itse ohjautuva kaupankäyntimalli; sijoittajat, jotka etsivät ensisijaisesti alennusvälitystä tai standardoituja vähittäispankkipalveluja, saattavat löytää mallin vähemmän soveltuvaksi. Mahdollisten asiakkaiden tulisi tarkistaa palvelusopimus, kustannus- ja maksuilmoitukset sekä riskiasiakirjat, ja arvioida miten pankin määräysvaltaiset tai neuvontatehtävät, raportointi ja luottoratkaisut vastaavat heidän tavoitteitaan, aikarajojaan ja verotusta Italian "risparmio amministrato" tai "risparmio gestito" -järjestelmien mukaan.