BANCA UBAE S.P.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin BANCA UBAE S.P.A.

Banca UBAE S.p.A. on italialainen pankki, jonka pääkonttori sijaitsee Roomassa ja joka perustettiin vuonna 1972. Pankin liiketoimintamalli keskittyy kaupparahoitukseen ja rajat ylittävään yrityspankkitoimintaan Italian/Euroopan ja Pohjois-Afrikan, Lähi-idän sekä osien Saharan eteläpuoleista Afrikkaa välillä. Sen toiminnot keskittyvät asiakirjalainaksiin (tuonti/vienti, luotot ja varapankit), takauksiin, asiakirjakokoelmiin, käteishallintaan, valuutanvaihtoon, kirjeenvaihtopankkitoimintaan ja kansainvälisen kaupankäynnin virtaan perustuvaan lainanantoon; tapahtumia käsitellään tyypillisesti tapauskohtaisesti ja hinnoittelusta neuvotellaan. Asiakaskunta koostuu pääasiassa yrityksistä ja rahoituslaitoksista, ei niinkään vähittäisasiakkaista, ja pankki toimii ilman laajaa konttoriverkostoa (pysyvästi toimien toimistoissa Roomassa ja Milanossa) tarjoten samalla yrityksille suunnattua verkkopankkia ja SWIFT-pohjaisia maksupalveluja. Aikaisemmin Libyan ulkomainen pankki on ollut pääosakkeenomistaja yhdessä vähemmistöisten italialaisten sijoittajien kanssa, ja laitus on yksityisessä omistuksessa. Maantieteellisen painopisteensä vuoksi pankki soveltaa tehostettua ennakkotarkastusta, pakotteiden tarkastamista ja rahanpesun estämiseen liittyviä valvontakäytäntöjä Italian ja EU:n vaatimusten mukaisesti, ja se on valtuutettu ja valvottu Italian ja Euroopan sääntelykehyksessä. Kelvolliset talletukset on suojattu Italian talletussuojajärjestelmän (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) kautta enintään 100 000 euroa tallettajaa kohden per pankki laillisten rajojen puitteissa. Taloudelliset tiedot ja varovaisuusilmoitukset julkaistaan lain mukaan. Tarjous on suunnattu yrityksille, jotka harjoittavat tuonti- ja vientitoimintaa ja jotka tarvitsevat asiakirjakaupan instrumentteja sekä erikoistunutta rajat ylittävää transaktioapua, ei jokapäiväisiä kuluttajapankkipalveluja varten.