CASSA LOMBARDA - S.P.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Cassa Lombarda S.p.A. toimii Italiassa yksityisenä pankkina, joka keskittyy varallisuuden hallintaan, sijoitusneuvontaan ja niihin liittyviin pankkipalveluihin varakkaille ja suurituloisille asiakkaille, yrittäjille ja perhesijoituksille. Sen tarjonta kattaa tyypillisesti käyttö- ja talletustilit, säilytyksen ja raportoinnin, arvopaperikaupan, hallinnollisen ja neuvontapohjaisen salkunhoidon, kolmansien osapuolten rahastot ja ETF: t, strukturoidut velkakirjat, rahoitusta, joka on vakuutettu rahoitusvaroilla, asuntolainat ja luottorajat sekä varallisuuden ja perintösuunnittelun, jota usein toteutetaan ulkoisten verotus-, oikeudellisten ja vakuutuspartnerien kanssa. Palvelujen toimittaminen tapahtuu asiakassuhteiden hallinnan kautta, ja rutiinitapahtumien ja raportoinnin osalta on saatavilla verkkopankki ja mobiilipankki; monimutkaisempia ohjeita käsitellään suoraan neuvonantajien kanssa. Hinnoittelu sisältää yleensä neuvonta- tai hallintapalkkioita, säilytys- ja transaktiomaksuja sekä tuotetasoisia kuluja; MiFID II -direktiivin mukaan pankin on tarjottava kohdemarkkinoiden arviointeja, kustannus- ja palkkiotietoja sekä ylläpidettävä eturistiriidan ja houkuttimien valvontaa. Talletukset on suojattu Italian pankkien välisten talletussuojarahaston kautta enintään 100 000 eurolla tallettajaa kohden pankkia kohti, kun taas sijoitustuotteisiin liittyy markkina- ja emitenttiriski, eikä niitä ole taattu. Pankkia valvoo EU:n yhteisessä valvontamekanismissa Banca d’Italia sääntelyasioissa ja CONSOB sijoituspalveluissa, ja se on alttiina rahanpesun ja asiakastunnistuksen sääntöjen noudattamiselle. Mahdollisten asiakkaiden tulisi tarkistaa viimeisimmät taloudelliset tilinpäätökset ja Pillar 3 -tiedot, pääoma- ja likviditeettimittarit, tuotedokumentaatio ja palkkiotaulukot arvioidakseen sopivuutta suhteessa omiin tavoitteisiinsa, riskinsietokykyynsä ja palveluongelmiensa odotuksiin.