ERSEL S.P.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin ERSEL S.P.A.

ERSEL S.P.A. on italialainen varainhoito- ja yksityispankkiryhmä, joka palvelee varakkaita yksilöitä, perheitä, yrittäjiä ja institutionaalisia asiakkaita Italiassa ja Luxemburgissa toimivien sääntelyelinten kautta. Sen palvelut kattaa määräysvaltaisen salkunhoidon, sijoitusneuvonnan ja UCITS/AIF-tuotteiden hallinnan, jakelu tapahtuu Italiassa ja rajat ylittävästi Luxemburgin kautta. Toiminta Italiassa on Italian keskuspankin ja Consobin valvonnassa, kun taas Luxemburgin toiminnot kuuluvat CSSF:lle. Salkut toteutetaan yhdistämällä omia rahastoja ja kolmansien osapuolten instrumentteja; varojen säilytys ja talletusvastuut hoidetaan nimettyjen pankkien toimesta sääntelyn mukaisesti, ja asiakassetelit pidetään erillään yrityksen omista varoista. Asiakasrekisteröinti noudattaa MiFID II- ja rahanpesun vastaisia vaatimuksia, mukaan lukien luokittelu ja soveltuvuusarviot. Hinnoittelu yhdistää yleensä toimeksianto- tai neuvontapalkkiot salkun tasolla ja hallintopalkkiot, ja tarvittaessa, tuottopalkkiot rahaston tasolla; täydelliset kustannustiedot on esitetty esitteissä, KID:issä/KIID:issä sekä ennakko- ja jälkitiedoissa. Minimisinvestointitasot ovat enemmän yksityispankkitoiminnan mukaisia kuin massamarkkinoiden vähittäiskaupan, ja päivittäiset maksupalvelut tai lainat, jos niitä on saatavilla, perustuvat tyypillisesti kumppanilaitoksiin. Raportointi sisältää kausittaiset tiliotteet sekä standardoidut riskin ja tuoton mittarit. Sijoittajansuoja riippuu valitusta erityisestä toimijasta ja tuotteesta eikä se ole sama asia kuin talletussuoja. Omaehtoisten tuotteiden käyttö voi luoda eturistiriitoja, jotka käsitellään sääntelypaljastusten ja hallintoprosessien kautta. Pääsy on yleensä suurissa italialaisissa rahoituskeskuksissa ja rajat ylittävässä yhteistyössä EU:ssa, missä se on sallittua. Rahastojen ja toimeksiantojen aiempi tuotto vaihtelee strategian ja ajanjakson mukaan eikä se ennusta tulevia tuloksia.