INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

TEOLLISUUS- JA KAUPPA-PANKKI KIINA (EUROOPPA) S.A., lyhyesti ICBC (Eurooppa) S.A., on Luxemburgissa rekisteröity luottolaitos, joka on kokonaan Industrial and Commercial Bank of China Limitedin omistama ja toimii ICBC:n eurooppalaisena tytäryhtiönä, jolla on toimipisteitä useilla EU-markkinoilla, mukaan lukien Italiassa. Pankki toimii EU:n passitusjärjestelmän alaisena ja sitä valvoo Luxemburgin talouden valvontakomissio (CSSF); isäntämaan viranomaiset valvovat paikallisia käyttäytymis- ja kuluttajasääntöjä kussakin toimipaikassa. Sen liiketoimintamalli on suunnattu eurooppalaisissa Kiina-kaupassa ja investoinneissa toimiville yritys- ja institutionaalisille asiakkaille, tarjoten palveluja kuten kaupparahoitus (luotonannot, perintä, takuut), yrityslainat (ilman rajoituksia neuvottelut ja syndikoidut lainat), kassanhallinta, valuuttatuotteet ja rahamarkkinatuotteet, rajat ylittävät maksut sekä renminbi (RMB) -tilit ja selvitykset. Tuote saatavuus ja asiakkaiden kelpoisuus vaihtelee toimipisteittäin; vähittäispalvelut, jos niitä tarjotaan, ovat rajoitettuja ja sijaintikohtaisia. ICBC (Eurooppa) S.A. osallistuu standardeihin eurooppalaisiin maksuinfrastruktuureihin ja SWIFTiin kansainvälisiä siirtoja varten, ja tarjoaa sähköisiä kanavia yrityspankkitoimintaan. Pankin EU-toimipisteisiin sijoitetut kelvolliset talletukset ovat suojattuja Luxemburgin talletussuojarahaston (FGDL) toimesta enintään 100 000 euroa tallettajaa kohden per laitos; sijoituspalvelut, jos sovellettavissa, kuuluvat Luxemburgin sijoittajakorvausjärjestelmään, jolla on erilliset, alhaisemmat rajat. Rajat ylittävänä laitoksena ehdot ja turvatoimet riippuvat kotimaan sääntelystä (Luxemburg) yhdessä isäntämaan markkinasääntöjen kanssa; asiakkaiden tulisi huomioida, että talletustakuusuoja on tarjolla Luxemburgin järjestelmän mukaan, vaikka tilit olisivatkin EU:n toimipisteessä Luxemburgin ulkopuolella. Maksut, korkokannat ja asiakirjakäytännöt määritellään toimipisteittäin ja tuotekategorioittain; asiakassuhteen aloittaminen noudattaa tyypillisesti EU:n ja Luxemburgin rahanpesun torjunnan (AML) ja asiakas tuntemisen (KYC) standardeja ja saattaa vaatia todisteita rajat ylittävistä liiketoimista yrityspalveluista.