CITIBANK EUROPE PUBLIC LIMITED COMPANY tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin CITIBANK EUROPE PUBLIC LIMITED COMPANY

CITIBANK EUROPE PUBLIC LIMITED COMPANY on Citigroupin pääpankkiyksikkö Euroopan unionissa, rekisteröity Irlannissa ja valtuutettu luottolaitokseksi Irlannin keskuspankin toimesta, ja sen valvonta on Euroopan keskuspankin toimesta yhdenmukaisen valvontamekanismin alaisuudessa. Se toimii verkostona useissa EEA-maissa passitusmenettelyn kautta ja keskittyy yritys- ja institutionaalisiin asiakkaisiin vähittäisasiakkaiden sijaan, tarjoten palveluja, jotka sisältävät transaktiopankkitoimintaa ja kassanhallintaa, kaupparahoitusta, yrityslainoja, valuuttakauppaa ja johdannaisia, arvopaperipalveluja (kuten säilytys- ja liikkeeseenlaskijapalveluja) sekä siihen liittyviä kassanhallintaratkaisuja, joita toimitetaan CitiDirect- ja CitiConnect-alustojen kautta, yhteyksillä SEPA:an ja SWIFTipä. Yhtiö julkaisee vuosittaisia tilinpäätöksiä ja Pillar 3 -ilmoituksia ja se alistuu EU:n sääntelykehyksille, mukaan lukien CRR/CRD, BRRD, yhdenmukainen ratkaisumekanismi ja MREL-vaatimukset, jotka on asetettu yhdenmukaisen ratkaisuneuvoston toimesta; kelpoiset velat voivat olla mukana bail-in-menettelyssä ratkaisussa. Se on kokonaan Citigroup-ryhmän omistama tytäryhtiö, ja sen luokitukset myöntävät suuret luottoluokituslaitokset, jotka heijastavat sekä itsenäisiä että ryhmästä tulevia tukikysymyksiä. Irlantilaisen yhtiön hyväksymät talletukset on katettu, missä se on mahdollista, Irlannin talletussuojajärjestelmän kautta 100 000 euroon per tallettaja per laitos, ja tietyt sijoitustoiminta on katettu Irlannin sijoittajakorvausjärjestelmän kautta 90 %:iin saakka tappioista, mutta enimmillään 20 000 euroon; kattavuus on lain mukaan säädeltyjen poikkeusten ja kriteerien alaisena. Pääsy tileihin ja palveluihin on rajoitettu asiakastyypin, lainkäyttöalueen ja sääntelyvaatimusten mukaan, ja hinnoittelu määräytyy tyypillisesti sopimuksen ja käytön perusteella sen sijaan, että se perustuisi julkiseen vähittäismaksuhinnastoon. Asiakkaat ja kelpoiset valittajat voivat nostaa riitoja Irlannin rahoituspalvelujen ja eläkkeiden oikeusasiamiehelle, ja yhtiö alistuu EU:n ja Irlannin käytäntöihin, rahanpesun estämiseksi sääntöihin ja tietosuojalakeihin, mukaan lukien GDPR. Tuotteiden, mukaan lukien mahdolliset kortti- tai maks ratkaisujen saatavuus vaihtelee maittain, ja Brexitin jälkeiset Yhdistyneen kuningaskunnan palvelut toimitetaan muiden Citin yksiköiden kautta eikä tämän irlantilaisen pankin kautta.