COOPERATIVE BANK OF OLYMPUS L.L.C tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin COOPERATIVE BANK OF OLYMPUS L.L.C

OLYMPOKSEN OSUUSPANKKI OY on esitetty osuustoimintamuotoisena laitoksena, joka on organisoitu OYL-rakenteen mukaisesti, yhdistelmä, joka tekee sääntelytarkistuksesta ensimmäisen prioriteetin kaikille mahdollisille asiakkaille. Ennen tilien avaamista varmista pankin laillinen peruskirja, lisensointiviranomainen ja talletussuojakattavuus asianomaiselta valvojalta, ja hanki ajankohtaiset tiedot omistuksesta, hallinnosta ja pääomarakenneista. Tarkista palveluiden laajuus selvittämällä, tarjoaako se perustransaktiotilejä, määräaikaistalletuksia, kortteja, kotimaisia ja kansainvälisiä maksuja (mukaan lukien SWIFT/BIC ja correspondent-suhteet) sekä lainoja kuluttajille tai pienille yrityksille, yhdessä julkaistujen maksutaulukoiden, korkotaulukoiden, tilien vähimmäismäärien ja siirtorajausten kanssa. Arvioi päivittäistä käytettävyyttä arvioimalla konttorin ja automaatin pääsy, osallistuminen jaettuihin verkostoihin sekä verkkosivujen ja mobiilialustojen luotettavuus, mukaan lukien kirjautumisen turvallisuus, monivaiheinen todennus, päivittäiset rajat ja huoltoaikataulut. Rajat ylittäviä tarpeita varten varmista aloittamiskelpoisuus, tuetut valuutat, rahasiirtojen määräajat ja valuuttakurssien lisäykset. Asiakastuen arvioinnissa tulisi tarkastella kattavuusaikoja, kanavia ja dokumentoituja valitusten käsittelyaikoja. Riskien valvonta edellyttää, että pyydetään tarkastettuja tilinpäätöksiä, pääoma- ja likviditeetti-indikaattoreita sekä keskittymisriskien arviointeja, ja vahvistetaan rahanpesun ja asiakkaan tuntemisen (AML/KYC) valvontakäytännöt, pakotetarkastukset ja tietosuojakäytännöt. Kuten kaikissa pienemmissä tai erikoistuneissa laitoksissa, hinnoittelu, kelpoisuus ja tuotteen ehdot voivat muuttua ilman laajaa ilmoitusta; luota ajankohtaisiin ensisijaisiin asiakirjoihin kolmansien osapuolten yhteenvedon sijaan.