Banco Safra S.A., Luxembourg branch tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Banco Safra S.A., Luxembourg branch

Banco Safra S.A., Luxemburgin haara on Brasilialaisen pankin Banco Safra S.A.:n läsnäolo Luxemburgissa, joka on osa J. Safra -konsernia ja toimii isäntämaan valvonnassa Luxemburgin rahoitussektorin valvontakomission (CSSF) alaisena sekä alkuperämaan valvonnassa Brasilian keskuspankin (Banco Central do Brasil) alaisena. Haara asemoituu yksityisten, institutionaalisten ja yritysasiakkaiden varaus- ja palvelukeskukseksi, ja sen toiminnot sisältävät tyypillisesti monivaluttatilejä, säilytyspalveluja, harkintaa ja neuvontaa tarjoavaa salkunhoitoa, siirrettävien arvopaperien ja rahastojen välitystä, kiinteätuottoisten sijoitusten ja strukturoitujen tuotteiden tarjoamista, treasurypalveluja sekä kaupparahoitusta ja kassanhallintaa yrityksille. Asiakasrekisteröinti noudattaa Luxemburgin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan (AML/CFT) standardeja, joissa on parannettua huolellisuutta rajatylittävissä suhteissa, ja dokumentaatio sekä palvelut ovat yleisesti saatavilla englanniksi, ranskaksi ja portugaliksi. Luxemburgissa tarjottavat sijoituspalvelut alistuvat MiFID II:n käyttäytymissääntöihin ja sopivuuden vaatimuksiin, ja haara soveltaa Luxemburgin lain edellyttämiä veroraportointiin ja huolellisuuteen liittyviä viitekehyksiä, mukaan lukien CRS ja tarvittaessa FATCA IGA:n mukaisesti. Kansainvälisiä maksuja tuetaan SWIFTin kautta; eurotansferit Euroopan yhtenäisessä maksualueessa voivat olla saatavilla tiliasetuksista riippuen. Kolmannen maan haarana talletusten ja sijoittajien suoja kelvollisille asiakkaille annetaan Luxemburgin lainsäädännön mukaisissa ohjelmissa niiden rajoitusten ja kelpoisuuskriteerien puitteissa, riippuen haaran osallistumisesta ja sovellettavasta kehyksestä; ei-talletussijoitukset altistuvat edelleen markkina- ja liikkeeseenlaskijariskille. Palvelumalli perustuu suhteisiin eikä ole suuntautunut massamarkkinoiden vähittäismyyntiin, ja siinä on minimitasovaatimuksia ja palkkiokausia, jotka tulisi tarkistaa tilin ja palvelusopimusten yhteydessä ennen rekisteröitymistä.