Bank GPB International S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Bank GPB International S.A.

Bank GPB International S.A. on Luxemburgissa perustettu luottolaitos, jota valvoo Rahoitussektorin valvontakomissio (CSSF) 5. huhtikuuta 1993 annetun rahoitusalan lain nojalla ja joka kuuluu euroalueen yksinkertaistettuun valvontamekanismiin; se toimii asiakassuhteisiin perustuvalla toimintamallilla, joka keskittyy yritys-, yksityis- ja institutionaalisiin asiakaisiin sen sijaan, että se suuntautuisi massakaupankäyntiin. Pankin ydintoimintoihin kuuluvat tyypillisesti käyttö- ja määräaikaistilit suurissa valuutoissa, kassanhallinta ja maksut (mukaan lukien SEPA euroa koskeville tapahtumille), kaupparahoitus, vakuudelliset ja vakuudettomat lainat luotto- ja sääntöjääntöarvioinnin alaisina sekä treasury/FX-palvelut; sijoitus- ja säilytysratsiirat voivat olla saatavilla asiakasprofiilin ja lupien mukaan. Asiakkaaksiotto on muodollista ja siihen liittyy erityistä huolellisuutta rajat ylittäville rakenteille ja korkeampiriskisille maantieteellisille alueille; minimitalletukset ja lipun hinnat ovat yleensä merkittäviä ja hinnoittelu on suurelta osin räätälöityä, ja tilinhoito-, maksutus- ja asiakirjakäyttöön liittyvät maksut vaihtelevat tilavuuden, valuutan ja vastapuoliriskin mukaan. Laitos noudattaa EU:n ja Luxemburgin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan sääntöjä, EU:n varovaisuusvaatimuksia (CRR/CRD) ja raportointivelvoitteita; kelvollisia talletuksia suojataan Luxemburgin talletussuojajärjestelmän (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg, enintään 100 000 euroa tallettajaa kohden pankissa) puitteissa, kun taas sijoitustoiminta—mikäli sitä tarjotaan—on sijoittajakorvausjärjestelmän alainen. Digitaalinen pääsy on tarjolla liiketoimintaehdolla ja turvallisilla viestintäkanavilla; laajaa konttoriverkostoa ei ole. Pankki jättää vuosittaiset tilinpäätöksensä Luxemburgin julkisiin rekistereihin, eikä suuri luottoluokituslaitos katso sitä erillään; tarvittaessa markkinatoimijat usein tarkastelevat ryhmätukea ja maa riskiä. Ottaen huomioon sen altistumisen itäeurooppalaisten ja CIS-yhteyksien asiakasvirroille, pankki toimii sanktioille herkällä alueella; kehittyvät EU:n, Yhdistyneen kuningaskunnan ja Yhdysvaltojen toimenpiteet voivat vaikuttaa korrespondenttipankkitoimintaan, maksujen reitittämiseen, asiakasottoon liittyviin kelpoisuusvaatimuksiin ja selvitysajoihin, ja asiakkaiden tulisi varmistaa nykyinen palvelu saatavuus ennen liiketoiminnan aloittamista. Mahdolliset asiakkaat voivat odottaa pidempiä aikarajoja KYC:lle, pyyntöjä yksityiskohtaisista varojen lähteiden/varallisuuden todisteista ja mahdollisia rajoituksia tiettyihin lääniin, sektoreihin ja liiketoimintatyyppeihin.