Bankinter Luxembourg S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Bankinter Luxembourg S.A.

Bankinter Luxembourg S.A. on Espanjan Bankinter-ryhmän Luxemburgissa sijaitseva tytäryhtiö, joka toimii luottolaitoksena Luxemburgin lain mukaan ja jota valvoo rahoitusalan valvontakomissio (Commission de Surveillance du Secteur Financier) osana euroalueen yhtenäistä valvontamekanismia. Tämä laitos keskittyy yksityispankkitoimintaan ja varainhoitoon kansainvälisille ja ei-asukkaille asiakkaille, tarjoten monivaluuttatilejä, määräaikaistalletuksia, säilytys- ja välityspalveluja, hallinnollista salkunhoitoa, sijoitusrahastoja ja strukturoituja tuotteita sekä vakuudellista lainanantoa, kuten Lombard-laitoksia ja valittua kiinteistösijoitusta, kelpoisuus-, vakuus- ja lainkäyttöaluevaatimusten alaisena. Maksamiskyvyt sisältävät tyypillisesti LU IBAN -tilejä, SEPA-maksu siirtoja ja suoraveloituksia, korttipalveluja sekä rajat ylittäviä maksuja vastaavien verkostojen kautta, e-banking-kanavista etäyhteyttä varten; palvelukielet ovat yleensä englanti ja espanja, ja lisäksi voi olla muita kieliä henkilöstöstä riippuen. Tilin avaaminen edellyttää vakiomuotoista KYC/AML-dokumentaatiota sekä varojen alkuperän vahvistamista; rajat ylittävät järjestelyt käsitellään soveltuvien EU-passituksien ja tietojen vaihto-menettelyjen, mukaan lukien CRS ja FATCA, mukaisesti. Kelvolliset talletukset ovat Luxemburgin talletustakuujärjestelmän (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) suojassa jopa 100 000 euroa tallettajaa kohden per laitos, ja tietyt sijoitusvaatimukset kuuluvat Luxemburgin sijoittajakorvausjärjestelmän (Système d’indemnisation des investisseurs) piiriin lain säätelemille rajoille asti. Maksut, vähimmäissuhteet, tuote saatavuus, toimeksiantojen toteutusehdot, arvopäivä ja valuuttahinnat määritellään pankin yleisissä ehdoissa, tariffitaulukoissa ja ennen sopimukseen liittyvissä asiakirjoissa; sopivuus- ja asianmukaisuusarvioinnit pätevät siellä, missä MiFID II edellyttää. Asiakkaiden tulisi tarkistaa sääntelypaljastukset ja harkita Luxemburgissa toimivan laitoksen käytön oikeudellisia ja verotuksellisia vaikutuksia heidän asuinmaassaan.