Banque de Commerce et de Placements S.A., succursale de Luxembourg tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Banque de Commerce et de Placements S.A., succursale de Luxembourg

Banque de Commerce et de Placements S.A., Luxemburgin sivuliike, on Genevessä sijaitsevan Banque de Commerce et de Placements S.A.:n Luxemburgin sivuliike, joka toimii paikallisen valtuutuksen mukaisesti ja on Rahoitussektorin valvontakomission (CSSF) valvonnassa, kun taas emoyhtiö on Sveitsin valvonnan alaisena. Sivuliike keskittyy yritys- ja instituutiorahoituspalveluihin, erityisesti kansainväliseen kauppaan ja hyödykerahoitukseen, tarjoten tyypillisesti työkaluja, kuten asiakirjalainoja, varautumiskirjeitä, takuita, saatavia ja strukturoitua lyhytaikaista kaupparahoitusta sekä kassanhallintaa, valuutanvaihtoa ja kansainvälisiä maksuja (mikäli SEPA on sovellettavissa). Sen asiakaskunta suuntautuu rajat ylittäviin liiketoimiin osallistuville yrityksille eikä suuren volyymin vähittäiskaupalle, ja asiakasrekisteröinti tapahtuu Luxemburgin rahanpesun torjunnan (AML) ja asiakkaan tuntemisen (KYC) puitteissa tavanomaisilla asiakirjoilla ja varojen lähteen tarkistamisella. Tilit ja palvelupaketit ovat suhteisiin perustuvia, ja hinnoittelu sekä rajat määräytyvät asiakasprofiilin, transaktiovolumien ja vakuuden laadun mukaan; monivaluuttatilit ja tesaurustotehtävät ovat yleisesti saatavilla tässä segmentissä, ja sähköistä pankkipalvelua käytetään maksujen aloittamiseen ja raportointiin, kunhan palvelu on aktivoitu. Riskitekijät potentiaalisille asiakkaille sisältävät hyödykekaupan virtausten syklisen luonteen, vastapuoli- ja suorituskykyriskin, jotka liittyvät kaupparahoituksen ketjuihin, vakuuden arvioinnin ja keskittymäsuojat, sekä toimintavaatimukset pakotteiden ja kaksikäyttöisten tavaroiden seulonnassa. Luxemburgin sivuliikettä koskee Luxemburgin talletussuojan ja sijoittajansuojan lainsäädännön mukaiset vaatimukset; asiakkaiden tulisi varmistaa sovellettava suojaus (esim. osallistuminen FGDL:ään ja SIIL:ään ja niiden säädetyt rajat) ennen varojen tai omaisuuden luovuttamista sivuliikkeelle. Julkisesti saatavilla olevat tiedot konsernista ja CSSF-rekistereistä tarjoavat ajankohtaisen sääntelytilan; potentiaalisten asiakkaiden tulisi varmistaa varauspaikat, saatavilla olevat tuotteet ja mahdolliset rajat ylittävät rajoitukset, sillä nämä voivat vaihdella asiakaan kotipaikan ja sääntelymuutosten mukaan.