China Construction Bank (Europe) S.A. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin China Construction Bank (Europe) S.A.

China Construction Bank (Europe) S.A. on Luxembourgissa rekisteröity luottolaitos ja täysin omistettu tytäryhtiö China Construction Bank Corporationista, joka toimii Commission de Surveillance du Secteur Financierin valvonnan alaisena ja EU:n yhdenmukaisessa valvontamekanismissa. Se keskittyy yritys- ja instituutio-pankkitoimintaan sen sijaan, että se tavoittelisi massa-markkinoita, tarjoten palveluja kuten kahdenvälistä ja syndikoitua lainoitusta, kaupankäynti- ja raaka-ainefinanssia (mukaan lukien luottokirjat, perinnät ja takuut), kassanhallintaa, talletuksia, valuuttakauppaa ja korkoja, sekä rajat ylittävää renminbi-settlementiä Kiinan ja Euroopan kaupankäynnin ja investointien tueksi. Pankki käyttää maksuihin SEPA- ja SWIFT-rata, tarjoaa yritysverkkopankkipalveluja, ja yleensä ottaa asiakkaita, jotka ovat laajoista KYC/AML-dokumenteista ja pakotteiden tarkastuksista. Luxembourgista käsin se palvelee asiakkaita EEA-alueella käyttäen passitusmenettelyä ja paikallisesti lisensoitua toimipistettä, kun se on soveltuvaa; julkinen näkyvyys korostaa suuria EU-markkinoita, ja booking Luxembourgissa on yleistä rajat ylittävissä transaktioissa. Hinnoittelu määräytyy suhteiden mukaan ja se ilmoitetaan asiakas-sopimusten ja tariffi-aikataulujen kautta, dokumentaarisista ja kansainvälisistä maksupalveluista peritään tavanomaisia maksuja. Sallitut talletukset ovat suojattu Luxembourgin talletustakuujärjestelmän (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) mukaan jopa 100 000 euroa tallettajaa kohden, jokaiselle laitokselle, lainsäädännöllisten poikkeusten alaisena. Tiedot CRR/CRD:n mukaan, mukaan lukien pääoma, likviditeetti ja riskimittarit, julkaistaan Pillar 3 -raporteissa. Pankki on suunnattu eurooppalaisille yrityksille, jotka ovat alttiina Kiinalle ja Kiinalaisille ryhmille, jotka toimivat Euroopassa; vähittäistuotteet, paikalliset toimipisteet ja kuluttajalle suunnatut digitaaliset ominaisuudet ovat rajoitettuja, ja yksityishenkilöiden tilin avaaminen ei ehkä ole mahdollista.