China Merchants Bank Co., Limited Luxembourg Branch tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin China Merchants Bank Co., Limited Luxembourg Branch

China Merchants Bank Co., Limited Luxembourg Branch on China Merchants Bank Co., Ltd.:n Luxemburgin toimipiste, joka on PRC:ssä rekisteröity kaupallinen pankki ja toimii osastona erillisenä oikeushenkilönä sen sijaan, mikä tarkoittaa, että osaston velvoitteet ovat emopankin velvoitteita. Osasto on Luxemburgissa valtuutettu ja valvottu Commission de Surveillance du Secteur Financierin (CSSF) toimesta ja keskittyy yritys- ja institutionaaliseen pankkitoimintaan enemmän kuin vähittäispankkitoimintaan. Sen tuotevalikoimaan kuuluu tyypillisesti monivaluuttainen käyttötili ja määräaikaistalletustilit, kaupparahoitus (asiakirjakreditit, perinnät, takuut, valmiusluottokirjat, toimitusketjun rahoitus), kassanhallinta ja likviditeetin hallinta, rajat ylittävät maksut ja treasurypalvelut, kuten valuuttakauppa ja rahoitusmarkkinasijoitukset; renminbi-palvelut ovat yleisesti saatavilla euro- ja Yhdysvaltain dollaripalveluiden ohella. Maksujen toteutus tapahtuu SWIFTin ja Euroopan selvitysjärjestelyjen kautta, SEPA-yhteys tarjotaan yleensä suoran tai vastapuolen yhteyden kautta; viimeistelyajat, arvopäivämäärät ja maksuvaihtoehdot määritellään pankin palveluehdoissa. Lainatoiminta keskittyy kahdenvälisiin rahoitusmahdollisuuksiin, syndikoituihin lainoihin osallistumiseen ja rakenteellisiin kaupankäyntiratkaisuihin, ja se on riippuvainen luottokelpoisuudesta ja vakuudesta, mikäli se on tarpeen. Asiakassuhteet perustuvat suhteisiin ja KYC/AML-vaatimukset ovat tiukkoja, ja rajat ylittävien omistusrakenteiden, pakotettujen toimialueiden ja monimutkaisten toimitusketjujen osalta tarvitaan lisäasiakirjoja; osasto soveltaa FATCA- ja CRS-raportointia, kun se on relevanttia, ja sen odotetaan noudattavan EU:n ja Luxemburgin pakotteita ja embargo-sääntöjä. Tilien, maksujen, valuuttakaupan ja kauppavälineiden hinnoittelu määräytyy tariffikaavakkeiden ja asiakassuhdesopimusten mukaan; räätälöity hinnoittelu on yleistä suurille volyymeille tai sitoutuneille saldoille, kun taas pienemmät palvelut voivat houkutella vähimmäismaksuja ja standardikomissioita. Kolmannen maan osastona se ei hyödynnä EU-passiominaisuuksia, joten palveluiden tarjoaminen muihin EEA-maihin riippuu paikallisista luvista ja käänteisestä markkinoinnista. Osaston taloudelliset tietojulkistukset ovat rajalliset; osakkeenomistajat turvautuvat yleensä emoyhtiön tarkastettuihin konsolidoituihin tilinpäätöksiin ja kaikkiin osastoon sovellettaviin CSSF-ilmoituksiin. Talletussuojaan oikeuttaminen Luxemburgin Fonds de garantie des dépôts (FGDL) -rahastosta voi riippua osaston järjestelyistä ja talletuksen luonteesta; asiakkaiden tulisi tarkistaa kattavuus, valuutat ja rajat ennen varojen sijoittamista, ja huomata, että sijoittajakorvaus sijoituspalveluista on erillinen talletussuojasta. Osasto ei operoi paikallista vähittäispankkiverkostoa eikä myönnä Luxemburgin kuluttajakortteja, asuntolainoja tai massamarkkinasäästötuotteita; pääsy on omien asiakassuhdemanagerien ja yritysten verkkopankin kautta, ja palvelutasot määritellään valtakirja- ja kassanhallintasopimuksissa. Käytännön näkökohdat sisältävät mahdollisen asiakirjavaatimuksen RMB-transaktioille, viimeistelyrajoitukset rajat ylittäville maksuille, standardit pakotteiden tarkistuksen viivästykset ja tarpeen sopeuttaa rahoitusvelvoitteet ylävirran ryhmän rahoitusrakenteiden kanssa.