HSBC Continental Europe, Luxembourg tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin HSBC Continental Europe, Luxembourg

HSBC Continental Europe, Luxemburg toimii HSBC Continental Europen Luxemburgin haarana, joka on HSBS-ryhmän Pariisissa päämaja oleva EU-pankkitoimija, ja keskittyy pääasiassa yritys-, institutionaalisiin ja rahastoteollisuuden asiakkaille sen sijaan, että se tarjoaisi vähittäispankkipalveluja. Haara tarjoaa transaktiopankkitoimintaa ja likviditeetratkaisuja (käyttö- ja määräaikaistilejä tärkeimmillä valuutoilla, SEPA- ja rajat ylittäviä maksuja, kassavarantoja, valtiovarainministeriön talletuksia), kauppa- ja toimitusketjurahoitusta (luottokirjeitä, takauksia, keräyksiä) sekä pääsyn globaaleille markkinoille (valuuttakurssien ja korkotuotteiden suojaamiseen ja rahoittamiseen). Se tarjoaa myös arvopaperipalveluja Luxemburgissa sijaitseville sijoitusrahastoille ja institutionaalisille sijoittajille, mukaan lukien globaali säilytys, talletusfunktiot UCITS- ja AIFMD-säädösten mukaisesti, kassahallinta, valvonta, rahaston hallinnointi ja siirtotoimisto, hyödyntäen ryhmän kansainvälistä verkostoa monimarkkinasäilytystä ja selvitystä varten. Asiakkaisiin pääsee pääasiassa HSBCnetin ja omistettujen asiakassuhde tiimien kautta; asiakassuhteiden luominen on asiakirjapainotteista ja alistettua EU:n ja Luxemburgin rahanpesua ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa sekä verotransparenssia koskeville vaatimuksille (esim. KYC/KYB, tehokas omistus, sanktioiden tarkistus, FATCA/CRS-luokitukset), ja luottolimiittien arviointi tapahtuu tapauskohtaisesti. Haaraa valvoo Luxemburgissa Commission de Surveillance du Secteur Financier paikallisista varovaisuus- ja käyttäytymisasioista, kun taas HSBC Continental Europe on merkittävä toimija EKP:n yhtenäisen valvontamekanismin alla, kotivalvonta sijaitsee Ranskassa (mukaan lukien ACPR:n valvonta). Luxemburgin haarassa olevat talletukset kuuluvat Ranskan talletussuojajärjestelmään (Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution) EU:n harmonisoituun rajaan asti, joka on 100 000 euroa per kelvollinen tallettaja, eikä Luxemburgin FGDL:ään; sijoittajakorvaukset noudattavat soveltuvaa ranskalaista järjestelmää. Palvelut ovat EU-sääntelyn mukaisia, mukaan lukien PSD2 maksujen osalta, MiFID II sijoituspalveluiden osalta ja UCITS/AIFMD rahaston talletus- ja valvontapalveluissa; tietojenkäsittely noudattaa GDPR:ää. Haara ei ylläpidä vähittäispankkinettömiä tai tarjoa standardeja henkilökohtaisia käyttötiliä Luxemburgissa, ja hinnoittelu on tyypillisesti asiakassuhteisiin perustuvaa, muodollisten ehdotusten kattaessa tilipalvelut, kassanhallinnan, kaupparahoituksen ja arvopaperipalvelut.