IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin IKB Deutsche Industriebank A.G., Filiale Luxemburg

IKB Deutsche Industriebank A.G., Luxemburgin sivukonttori on IKB Deutsche Industriebank AG:n Luxemburgin sivukonttori, saksalainen yrityspankki, jonka pääkonttori sijaitsee Düsseldorfissa. Sivukonttori ei ole erillinen oikeushenkilö; sopimukset ja riskit ovat saksalaisen emoyhtiön vastuulla, ja taloudellinen raportointi on yhdistetty AG-tasolla. Se toimii EU:n passitusjärjestelmän mukaan, ja sen valvonta on saksalaisten viranomaisten (BaFin ja Deutsche Bundesbank) johdolla Yhdisteessä valvontamekanismissa sekä isäntämaan valvonnassa Rahoitusalan valvontakomission (CSSF) kautta käytöksestä, rahanpesun estämisestä ja muista paikallisista vaatimuksista. Sivukonttori keskittyy yritys- ja institutionaaliseen liiketoimintaan, joka on yhdenmukainen ryhmän mallin kanssa, tarjoten tyypillisesti lainoja, talletuksia, kassanhallintaa ja likviditeettihallintoa sekä siihen liittyvää transaktiopankkitoimintaa yrityksille, joilla on rajat ylittäviä tarpeita. Asiakastuntemus (KYC), rahanpesun estäminen (AML) ja luottosäännöt seuraavat tavallisia menettelyjä, ja ehdot, hinnoittelu ja kelpoisuus neuvotellaan tapauskohtaisesti. Luxemburgin sivukonttorin talletukset kuuluvat Saksan lakisääteiseen talletustakuujärjestelmään (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) EU-lain asettamiin rajoihin; Luxemburgin FGDL ei koske saksalaisten pankkien sivukonttoreita. Maksupalvelut sisältävät SEPA- ja kansainväliset siirrot, jotka ovat normien mukaisia aikarajoja ja vaatimustenmukaisuustarkastuksia. Valitukset voidaan osoittaa pankille ja tarvittaessa CSSF:n riidanratkaisumenettelyyn ulkopuolella oikeudesta. Mahdolliset asiakkaat yleensä ottavat yhteyttä yrityssuhdejohtajiin ja heidän tulisi odottaa rutiininomaisia selvityksiä ja jatkuvia tietovaatimuksia.