SKANDINAVISKA ENSKILDA BANKEN AB Luxembourg Branch tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin SKANDINAVISKA ENSKILDA BANKEN AB Luxembourg Branch

Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), Luxemburgin haara, on Ruotsin pankkiryhmän SEB:n Luxemburgin etuvartio ja toimii haarana eikä erillisenä oikeushenkilönä, mikä tarkoittaa, että velvoitteet ovat emopankin. Se tarjoaa SEB:n kansainväliseen verkostoon tyypillisiä rajat ylittäviä yritys- ja institutionaalisia pankkipalveluja, mukaan lukien kaksipuolinen ja syndikoitu lainananto, kassanhallinta ja likviditeetinhallinta, kansainväliset maksut, kaupparahoitus sekä valuutta- ja korkoriskiensuojelu, ja pääsy pääoma-markkinoille ja muihin ryhmän palveluihin soveltuvissa tapauksissa. Haara tarjoaa yleensä asiakassuhteisiin perustuvia palveluja, jotka ovat riippuvaisia kelpoisuudesta, huolellisesta tarkastelusta ja sisäisestä riskinottohalusta; asiakasrekisteröinti noudattaa EU:n ja Luxemburgin rahanpesun vastaisia sekä verotuksen läpinäkyvyyden vaatimuksia (KYC/UBO-vahvistus, FATCA/CRS) ja MiFID II -asiakaskategorisointia sijoituspalveluissa. Hinnoittelu neuvotellaan tai perustuu tariffiin tuotteen ja käytön mukaan, ja se voi sisältää tilimaksuja, transaktiomaksuja, likviditeetti- ja luottolaitosmaksuja. Se on isäntävaltioissa sijoittautunut toimipaikka Luxemburgissa EU:n passitussääntöjen mukaan, ja sen valvontaa johtaa Ruotsin Finanssivalvontaviranomainen sekä paikallinen toimintavalvonta ja rahanpesun vastainen valvonta Luxemburgin CSSF:n toimesta. Talletukset ja sijoituspalvelut haarassa kuuluvat Ruotsin lakisääteisten suojajärjestelmien piiriin EU-direktiivien mukaisesti sen sijaan, että ne olisivat Luxemburgin FGDL:n alaisia, ja katteet ja ehdot määritellään Ruotsin lain mukaan. Maksukykyyn kuuluu standardin mukaisien euromaksujen ja valuuttasiirtojen käsittely sekä yhteydet, jotka ovat yhdenmukaisia yritysten verkkopankki- ja SWIFT-kanavien kanssa, joita käytetään SEB:n verkostossa. Päivittäinen toiminta noudattaa ryhmän riskihallinta-, vaatimustenmukaisuus- ja ratkaisu- kehykset Ruotsin lainsäädännön ja EU:n varovaisuusjärjestelmien (CRR/CRD) alla. SEB ylläpitää myös muita Luxemburgissa toimivia yksiköitä, jotka käsittelevät esimerkiksi varainhoito- ja rahastopalveluja; haaran keskittyminen on rajat ylittävissä yritys- ja institutionaalisissa pankkipalveluissa.