UniCredit International Bank (Luxembourg) SA tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin UniCredit International Bank (Luxembourg) SA

UniCredit International Bank (Luxembourg) SA on Luxemburgissa sijaitseva luottolaitos, joka kuuluu UniCredit-ryhmään ja keskittyy palvelemaan yritys-, instituutio- ja yksityisasiakkaita eikä massamarkkinoiden vähittäissegmenttiä. Se toimii Luxemburgin lain nojalla ja sen toimintaa valvoo Commission de Surveillance du Secteur Financier, minkä lisäksi valvonta on EU:n yhtenäisen valvontamekanismin mukaista, ja se osallistuu kansalliseen talletustakuujärjestelmään (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg), joka suojaa pätevät talletukset enintään 100 000 euroa tallettajaa kohden; sijoituspalvelut kuuluvat MiFID II -sääntöjen piiriin ja ovat tarvittaessa Luxemburgin sijoittajakorvausjärjestelmän alaisia. Pankki tarjoaa tyypillisesti monivaluuttatilejä, määräaikaistalletuksia, maksupalveluja (mukaan lukien SEPA ja SWIFT), lainoja ja treasury-ratkaisuja, kaupparahoitusta sekä sijoitus- ja säilytyspalveluja, ja se toimii joskus varauskeskuksena rajat ylittäville asiakkaille ryhmän sisällä. Tilin avaaminen perustuu asiakassuhteeseen ja siihen liittyy tiukentuneet KYC/AML-tarkastukset, ja kelpoisuus ja minimivaatimukset vaihtelevat asiakastyypeittäin; maksut on esitetty maksutaulukoissa ja voivat poiketa merkittävästi vähittäishinnoista. Digitaaliset kanavat ovat käytettävissä tilin käyttämiseen ja turvallisten ohjeiden antamiseen, mutta paikan päällä oleva asiakassuhteiden hoito on yhä keskeistä monimutkaisille tarpeille. Asiakirjat, veroraportointi (mukaan lukien FATCA/CRS) ja tuotteiden saatavuus riippuvat asuinpaikasta ja sääntelyrajoituksista, ja tietyt tuotteet saattavat olla saatavilla UniCreditin liittyvien yhtiöiden kautta. Pankki julkaisee vuosittaiset tilinpäätökset ja sääntelyilmoitukset, jotka tulee tarkastaa pääoman, likviditeetin ja riskimittarien osalta; potentiaalisten asiakkaiden tulisi arvioida palvelun laajuutta, maksuja ja varausjärjestelyjä suhteessa omiin tarpeisiinsa ja ottaa huomioon, että Luxemburgin yksityis- ja yrityspankkitoiminta on asiakirja-intensiivisempää kuin valtavirran vähittäispankkitoiminta.