Banco BAI Europa tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Banco BAI Europa

Banco BAI Europa, S.A. on portugalilainen pankki, jonka pääkonttori sijaitsee Lissabonissa ja joka on osa BAI-ryhmää, jota hallitsee suurimmaksi osaksi Banco Angolano de Investimentos (BAI). Se on EU:n yksinkertaisessa valvontamekanismissa toimivalta Banco de Portugalilta valtuutettu ja valvottu pankki, ja se osallistuu Portugalin talletustakuurahastoon, joka tällä hetkellä suojaa oikeutettuja talletuksia enintään 100 000 eurolla tallettajaa kohti jokaisessa laitoksessa. Pankki tarjoaa vähittäis- ja yrityspankkipalveluja, joissa keskitytään Portugalin ja Afrikan kaupankäyntiin ja sijoituksiin, tarjoten käyttötiliä, määräaikaistalletuksia, maksupalveluja, kotimaisia SEPA- ja kansainvälisiä siirtoja, valuutanvaihtoa, pankkitakuita ja dokumentaarista kaupparahoitusta sekä luottoratkaisuja, jotka ovat vakuutuksen ja vakuuden alaisia. Tilin avaaminen edellyttää standardoituja henkilöllisyys- ja KYC-dokumentteja, ja yrityksiltä vaaditaan tietoa todellisesta omistajuudesta; ulkomaalaiset asiakkaat voidaan hyväksyä tarkennetun asianmukaisen huolellisuuden mukaisesti. Pankkipalveluihin on pääsy toimipisteiden ja etäkanavien kautta, mukaan lukien verkkopankki maksamisia ja tilinhallintaa varten; huoltomaksuja, siirtomaksuja, käteispalveluja ja valuutanvaihtoa varten peritään maksuja, ja pankki julkaisee hinnoitteluaikatauluja sekä korkotaulukkoja, joita päivitetään säännöllisesti. Luottolaitoksena, jonka on noudatettava EU:n varovaisuus sääntöjä (CRR/CRD), Banco BAI Europa julkaisee auditoituja vuosittaisia taloudellisia tilinpäätöksiä ja Pillar 3 -riskiläpitietoja sekä noudattaa rahanpesun torjuntaan, rahoitusterrorismin torjuntaan, FATCA:an ja CRS-raportointivelvoitteita. Talletussuoja ei kata instrumentteja, kuten joukkovelkakirjoja tai strukturoiduja tuotteita, ja laina- ja sijoituspalvelut sisältävät markkina- ja luottoriskejä, jotka asiakkaiden tulisi arvioida omien olosuhteidensa mukaan.