CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE) tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

CA Indosuez Wealth (Ranska) on Crédit Agricole -ryhmän ranskalainen yksityispankkisektori, joka palvelee korkean ja erittäin korkean nettovarallisuuden omaavia henkilöitä, perheitä ja yrittäjiä tarjoamalla sekoituksen pankki-, sijoitus- ja varallisuuden rakenteen palveluita. Se tarjoaa käyttötilit ja määräaikaistilit, säilytyksen ja välityksen, neuvontapalvelut ja valikoivan salkunhoidon, pääsyn rahastoihin ja strukturoituihin tuotteisiin, pääomasijoituksia ja todellisia varoja valitsemansa välineiden kautta sekä räätälöityä rahoitusta, kuten Lombard-lainoja ja kiinteistölainoja; ranskalaisille asukkaille se jakaa yleisesti henkivakuutuksia (assurance-vie) ja pääomansijoitussopimuksia ryhmävakuuttajien kautta. Pankki toimii asiakassuhteisiin perustuvan kattavuuden avulla sijoitusasiantuntijoiden kanssa ja tarjoaa avointa arkkitehtuuria rahastovalinnassa ryhmän kykyjen ohella, ja tarjoaa digitaalisia kanavia salkun raportointiin, turvalliseen viestintään ja ohjeisiin; etätyöskentely on mahdollista, mutta monimutkaiset tuotteet vaativat tyypillisesti neuvontahyväksynnän. Asiakkaat kohtaavat tyypilliset yksityispankkimaksut, mukaan lukien säilytysmaksut, toimeksianto- tai neuvontamaksut, transaktiokustannukset, valuuttakursseista johtuvat kulut sekä sisäänrakennetut tuottomarginaalit; MiFID II vaatii ennakoivia ja jälkikäteisiä kustannuspaljastuksia. Ranskassa luottolaitoksena se on ACPR:n valvonnassa, sijoituspalvelut ovat AMF:n valvonnassa; talletukset ovat suojattu Ranskan talletussuojajärjestelmän (FGDR) kautta 100 000 euroon per tallettaja per laitos, ja oikeutettuja arvopapereita/sijoitusvaateita suojataan sijoittajakorvausjärjestelmällä jopa 70 000 euroon, oikeudellisten ehtojen ja mahdollisten muutosten alaisena. Pankki soveltaa KYC/AML-, veroresidenssi (CRS) ja FATCA-menettelyjä; rajat ylittäviä palveluja tarjotaan paikallisten sääntöjen mukaisesti ja ne voivat olla rajoitettuja. Tuoteriskit vaihtelevat instrumentin ja kehikon mukaan: markkina-, luotto-, likviditeetti-, valuutta- ja korkoriskit koskevat salkkuja; strukturoituihin tuotteisiin ja yksityisiin markkinoihin liittyy monimutkaisuutta, likviditeettiä ja arviointiriskiä; henkivakuutussopimukset sisältävät vakuuttajan luottoriskiä ja luovutusrajoituksia; talletukset ovat EU:n selvitys- ja bail-in-puitteiden alaisia. Pääsykynnys on tyypillinen ranskalaisille yksityispankeille, asiakirjavaatimukset ovat laajat, ja palveluehdot, tuotteen saatavuus ja maksut riippuvat asiakasprofiilista ja lainkäyttöalueesta.