Caisse française de développement industriel - C.F.D.I. tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Caisse française de développement industriel - C.F.D.I.

Caisse française de développement industriel (C.F.D.I.) esitetään Ranskassa toimivana toimijana, joka keskittyy teolliseen ja projektikehitysrahoitukseen, mutta julkista tietoa on niukasti ja se ei ole keskittynyt valtavirran pankkiluetteloihin tai medioihin. Se ei vaikuta toimivan kuluttajille suunnattuna vähittäispankkina, eikä laajalti kiertäviä talletusaikatauluja, kortteja tai päivittäispankkipalveluja ole saatavilla. Mikäli kyseessä on vastapuolisuus, ensimmäinen askel on vahvistaa sen laillinen olemassaolo ja sääntelyasema Ranskassa (RCS/SIREN-yhtiörekisteri, REGAFI ACPR:ltä saatu lupa ja tarvittaessa LEI) sekä tunnistaa sen omistus ja kontrolli. Kun instituutiot keskittyvät teolliseen kehittämiseen, tyypillisiä toimintoja voivat olla pitkäaikaiset lainat, projektirahoituksen yhteisrahoitus, takuut tai vähemmistöosuus sponsorien rinnalla; kuitenkin C.F.D.I.:n ajankohtaiset tuote-ehdot, tariffit ja taloudelliset tiedot eivät ole helposti saatavilla julkisessa ulottuvuudessa. Virallisten ilmoitusten puuttuessa ei ole mahdollista vahvistaa osallistumista Ranskan talletussuojajärjestelmään (FGDR) tai ratkaisurakenteeseen; potentiaalisten asiakashenkilöiden tulisi saada kirjallinen vahvistus ennen varojen sijoittamista tai ennakkomaksujen tekemistä, vahvistaa IBAN-numeroita ja maksujohteita sekä suorittaa pakotteiden/rahanpesun tarkastuksia. Rajoitettu julkinen näkyvyys viittaa suhteisiin perustuvaan tai tukkumarkkinoiden malliin, ei toimipisteverkostoon, joten palvelutasot, valitusten käsittely ja raportointitiheys tulisi määritellä sopimuksessa. Varovaisuutta tarvitaan, jotta ei sekoiteta samannimisiin julkisiin kehitysinstituutioihin; vastapuolten tulisi tehdä päätöksensä vahvistettuun lupaan, tarkastettuihin taloudellisiin asiakirjoihin ja selkeisiin takausten tai takuustruktuurien perusteella, jotka ovat olennaisia teolliseen riskin hallintaan.